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複選題
70. 保險業確認客戶身分措施，應包括客戶身分之持續審查，依法令至少包括下列哪些措施？
(A)應依重要性及風險程度，對現有客戶之身分資料進行審查
(B)考量前次審查之時點及獲得資料之適足性，在適當時機對已存在往來關係進行審查
(C)應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶其業務、風險相符，必要時並
應瞭解其資金來源
(D)至少應包括完整監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件檢視程
序及申報標準
答案：登入後查看
統計： A(2507), B(2416), C(2510), D(1766), E(4) #2555218
統計： A(2507), B(2416), C(2510), D(1766), E(4) #2555218
詳解 (共 8 筆)
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#4685988
(D)至少應包括完整監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件檢視程 序及申報標準--帳戶監控，
金融機構防制洗錢辦法第9條
金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：
一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司（社）客戶之基本資料及交易
資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查
詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資
料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。
二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並
利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。
三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業務規
模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資訊、金
融機構內部風險評估結果等，檢討其帳戶或交易監控政策及程序，並
定期更新之。
四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態
、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件
之檢視程序及申報標準，並將其書面化。
五、前款完整之監控型態應依其業務性質，納入各同業公會所發布之態樣
，並應參照金融機構本身之洗錢及資恐風險評估或日常交易資訊，增
列相關之監控態樣。其中就電子支付帳戶間款項移轉，金融機構監控
時應將收受兩端之所有資訊均納入考量，以判定是否申報疑似洗錢或
資恐交易。
六、金融機構執行帳戶或交易持續監控之情形應予記錄，並依第十二條規
定之期限進行保存。
資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查
詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資
料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。
二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並
利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。
三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業務規
模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資訊、金
融機構內部風險評估結果等，檢討其帳戶或交易監控政策及程序，並
定期更新之。
四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態
、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件
之檢視程序及申報標準，並將其書面化。
五、前款完整之監控型態應依其業務性質，納入各同業公會所發布之態樣
，並應參照金融機構本身之洗錢及資恐風險評估或日常交易資訊，增
列相關之監控態樣。其中就電子支付帳戶間款項移轉，金融機構監控
時應將收受兩端之所有資訊均納入考量，以判定是否申報疑似洗錢或
資恐交易。
六、金融機構執行帳戶或交易持續監控之情形應予記錄，並依第十二條規
定之期限進行保存。
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sako
#5645123
參數->帳戶監控，非身分監控
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0
