複選題

72.有關銀行對洗錢及資恐的風險評估，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行採風險基礎方法評估風險
(B)新產品推出前，應進行新產品洗錢及資恐風險評估
(C)銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同
(D)客戶風險等級不因客戶所處之國籍與居住國家而有所區別

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統計： A(46), B(53), C(528), D(524), E(0) #3455818

詳解 (共 2 筆)

#6630376
選項 (C) 銀行的風險評估機制不因...
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#7195526
來源https://www.fsc.gov.tw/fckdowndoc?file=/BB_%E8%A9%95%E4%BC%B0%E6%B4%97%E9%8C%A2%E5%8F%8A%E8%B3%87%E6%81%90%E9%A2%A8%E9%9A%AA%E5%8F%8A%E8%A8%82%E5%AE%9A%E7%9B%B8%E9%97%9C%E9%98%B2%E5%88%B6%E8%A8%88%E7%95%AB%E6%8C%87%E5%BC%95.pdf&flag=doc
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
（三） 本指引所舉例之各項說明並非強制性規範，銀行之風險評估機制應與其業
務性質及規模相當。對較小型或業務較單純之銀行，簡單之風險評估即足
夠；惟對於產品與服務較複雜之銀行、有多家分公司(或子公司)提供廣泛
多樣之產品、或其客戶群較多元者，則需進行較高度的風險評估程序。
（四）高風險相關之管理數據與報告：如高風險客戶之數目與比例；高風
險產品、服務或交易之金額、數量或比例；客戶之國籍、註冊地或
營業地、或交易涉及高風險地域之金額或比例等。
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(C) 銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同
這完全違背了風險基礎方法的核心精神,必須與其自身的風險特徵相稱。
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(D) 客戶風險等級不因客戶所處之國籍與居住國家而有所區別
客戶的國籍或居住地若為被 FATF 列為「高風險」或「有嚴重缺失」的地區，則該客戶的風險等級會顯著提高，應執行加強盡職調查
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私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#7100250
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(C) 銀行的風險評估機制不因 因 其業...
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