1. 所謂「理財規劃」或「財富管理」係指 (A) 規劃現有及未來的財務資源，加以妥善運用，使其能滿足人生不同階段之需求、達成預定目標 (B) 規劃並執行適當之投資組合，降低可能存在風險，並積極提高投資報酬率 (C) 進行妥適的資產分配，規劃完善的退休計畫 (D) 以上皆非