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證照◆金融市場常識
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107年 - 金融市場常識1-150#24269
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114. 下列何者不是普通股之特性?
(A)可參與公司經營權利
(B)公司增資發行新股之優先認購權
(C)承擔公司的經營成敗後果
(D)可優先參與分配股息
答案:
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統計:
A(68), B(73), C(44), D(662), E(0) #894440
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2019/11/21
私人筆記#3938043
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114. 下列何者不是普通股之特性? ...
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115. 下列敘述何者錯誤? (A)利率下跌對股市較為不利 (B)當物價明顯上漲時,政府通常會採用緊縮性的貨幣政策 (C)當新台幣升值時,對我國之出口商較為不利 (D)當景氣對策信號為藍燈時,代表景氣衰退
#894441
116. 有關客戶委託保管有價證券,下列敘述何者錯誤? (A)經辦人員核符後蓋章核發保管憑條給委託人 (B)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄 (C)依規定收取保管手續費並即時入帳 (D)保管有價證券之送存與提領,經主管人核准後依規定辦理
#894442
117. 下列何者非屬國人投資共同基金的優點? (A)可適度的規避市場風險 (B)由專業投資機構代投資人管理和運用資金 (C)具有節稅的功能 (D)投資容易但變現性差
#894443
118. 以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之人: (A)總經理 (B)董(理)事會 (C)分行經理 (D)總稽核
#894444
119. 銀行辦理自用住宅及消費性貸款,如已徵提足額擔保,下列何者敘述是錯誤的? (A)借款人如為補強信用,仍可主動提供一般保證人 (B)貸款人就業不久,恐無負擔能力,得徵提連帶保證人 (C)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限 (D)銀行未來求償時,應先就借款人求償,不足部分得向保證人求償
#894445
120. 下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險? (A)作業風險 (B)信用風險 (C)市場風險 (D)流動性風險
#894446
121. 下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念? (A)遵守金融法規及自律規範之規定 (B)自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性 (C)爲客戶服務應善盡專業者之注意義務 (D)以上皆是
#894447
122. 下列何者不是結構型商品的主要風險? (A)作業風險 (B)信用風險 (C)流動性風險 (D)匯兌風險
#894448
123. 結構型商品因連結標的價格變動,隨市場變化而有較高的風險報酬,下列何者是不正當的銷售行為? (A)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險 (B)充分讓投資者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額 (C)充分了解投資人之財務能力及所願承擔之損失範圍 (D)結構型商品與一般存款性質相同,但其收益較高,鼓勵將存款轉為投資結構型商品
#894449
124. 銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品,下列何者為不正確之敘述? (A)金融機構辦理共同行銷或合作推廣,經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品 (B)跨業行銷他業金融商品,首次須經主管機關之核准 (C)金融機構辦裡跨業行銷,應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範 (D)共同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力
#894450
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