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證照◆金融職業道德
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113年 - (最新版)金融職業道德101-150#89630
> 試題詳解
135 以下何種行為是正確的?
(A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(B)要求 客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
答案:
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統計:
A(0), B(7), C(1202), D(13), E(0) #2425111
詳解 (共 1 筆)
大白熊
B1 · 2024/07/31
#6181604
(A) 不得要求客戶辦現金卡否則不核准...
(共 558 字,隱藏中)
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136 金融從業人員之職責要求,下列何者正確? (A)只照顧自己親朋好友 (B)只照顧 行員 (C)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶 (D)只照顧 VIP 客戶
#2425112
137 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非? (A)客戶利益置於公司或個人的利 益之上 (B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (C)受託人應公平對待所有客戶, 不得偏袒某一客戶 (D)受託人應以公司之利益為最高利益
#2425113
138 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則? (A)誠信原則 (B)忠實義務原則 (C)保密原則 (D)專業原則
#2425114
139 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理? (A)善良管理原則 (B)追求利潤原則 (C)強制公開原則 (D)互惠原則
#2425115
140 接受客戶受託執行之業務,何者得為之? (A)明顯違反相關法令規定者 (B)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者 (C)未經主 管機關核准承辦之業務活動 (D)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
#2425116
141 下列何者行為有誤? (A)將客戶私下轉介於其他同業或交易商 (B)依公司及相關 法令規範,執行客戶所託之業務 (C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書 (D)誠實告知客戶受託業務執行之結果
#2425117
142 金融從業人員不應該有下列何種行為? (A)以職務上所知悉消息,告知第三人 (B)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣 (C)不得有隱瞞、利誘客戶之 行為 (D)接受客戶委託買賣時,不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為
#2425118
143 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確? (A)捐給慈善機構 (B)交給主管 (C)充當公費 (D)掛在帳上
#2425119
144 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非? (A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況 (B)利害關係人授信須符合法令規定 (C)定期辦理覆審 (D)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
#2425120
145 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確? (A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般 (B)盡全力持守榮 譽及廉潔以維護所屬公司之信譽(C)應遵守專業行為規範 (D)以上皆是
#2425121
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