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證照◆金融職業道德
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104年 - 金融市場職業道德101-200#32640
> 試題詳解
144. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?
(A)徵信時須詳實審查客戶財務及 信用狀況
(B)利害關係人授信須符合法令規定
(C)定期辦理覆審
(D)為達成自身績 效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
答案:
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統計:
A(8), B(0), C(5), D(503), E(0) #1013763
詳解 (共 2 筆)
【站僕】摩檸Morning.
B2 · 2016/11/25
#1528399
原本題目:144. 金融從業人員進行徵授...
(共 239 字,隱藏中)
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akop9155
B1 · 2016/11/24
#1526889
選項D有冗句"
第 10 頁,共 37 頁"
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相關試題
145. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確? (A)盡一切可能確認並瞭解客戶的 需求,如同處理自己業務一般 (B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽 (C) 應遵守專業行為規範 (D)以上皆是
#1013764
146. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上? (A)委託的客戶 (B)公司 (C) 自己 (D)其他大客戶
#1013765
147. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的? (A)公平對待 所有的客戶 (B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上 (C)將公司利益或員工利 益置於客戶的利益之上 (D)以客戶最高利益行事
#1013766
148. 下列何者屬善良管理人之原則? (A)為客戶適度分散投資風險 (B)集中購買單一投資 商品 (C)以高獲利高風險商品為推介目標 (D)未告知投資風險
#1013767
149. 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則 為? (A)最大誠信原則 (B)從業人員利益最大化原則 (C)金融商品風險最大化原則 (D)以上皆是
#1013768
150. 金融商品風險高低不同,對屬於保守型之客戶,從業人員應推薦之商品為何? (A)穩 健保守型商品 (B)高風險高報酬商品 (C)目前公司主力推薦之商品 (D)公司所有之商品
#1013769
151. 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何 者為非? (A)通知客戶至公司營業場所親自補簽 (B)不用通知,自行幫客戶簽名 (C) 親自送自客戶家中,請客戶親自補簽 (D)與客戶於約定地點,送請客戶親自補簽
#1013770
152. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項? (A) 應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品 (B)應以從業人員自身利益為 優先考量 (C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績 (D)可利用 公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
#1013771
153. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則? (A)誠信原則 (B)守法 原則 (C)善良管理原則 (D)以上皆是
#1013772
154. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤? (A)不得從事足以損害委 任人權益之交易 (B)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料 (C)不得違反契約、內部作業 規範、內部控制等行為 (D)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
#1013773
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