試題詳解

21. 保險公司通常的合規活動包括協調內部審計、監督客戶投訴的妥善處理以及對員工和業務 員在合規政策與程式方面的培訓。以下是關於這些活動的陳述。選擇包含正確陳述的答案 選項。
(A) 公司的內部審計通常是對整個公司而不是公司特定經營領域的檢查。
(B) 美國州的保險法要求保險人記錄客戶投訴，但不規定保險人處理客戶投訴的方式。
(C) 在一個有效的合規管理方案中，公司的合規政策和程式是獨立於其工作流程，沒有整 合到工作流程的設計之中。
(D) 因為保險人通常為業務員的行為承擔責任，所以保險人需要花費大量的人力和物力在 合規問題上培訓其業務員。