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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?
(A)損害填補型保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具高保單價值準備金人身保險商品
答案:
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統計:
A(13), B(8), C(2), D(1831), E(0) #3220614
詳解 (共 2 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/27
#6055159
疑似洗錢或資恐交易態樣本會 106 年...
(共 505 字,隱藏中)
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大白熊
B2 · 2024/07/17
#6167169
具高保單價值的準備金人身保險商品被視為高...
(共 437 字,隱藏中)
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27.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
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51.( )下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?(A)損害填補型保險(B)健康 保險(C)傷害保險(D)具高保單價值準備金人身保險商品
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#2761030
27.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
#3220615
28.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是信託受託人時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確? (A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人 (B)只須確認受益人為何人。因為受益人是實質享有信託利益之人 (C)應確認委託人、受託人、信託監察人、信託受益人及其他有效控制該信託帳戶之人,或與上述相當職務之人 (D)重點只應確認受託人,因為客戶是信託受託人
#3220616
29.保險業確認客戶身分時,遇有以下何種情形者,應予以婉拒建立業務關係或交易? A.疑似使用假名、人 頭、虛設行號或虛設法人團體 B.對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者,且查證代理 之事實及身分資料有困難 C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件 (A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 AC (D) ABC
#3220617
30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施? (A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式 (B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制 (C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶,以避免自身成為動機不明客戶利用對象 (D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為
#3220618
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