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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題#71342
> 試題詳解
27.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?
(A)損害填補型保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具高保單價值準備金人身保險商品
答案:
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統計:
A(39), B(8), C(2), D(3149), E(0) #1855488
詳解 (共 1 筆)
宋立慈
B1 · 2019/03/23
#3258014
洗錢業者最喜歡 (D)具高保單價值準備金...
(共 70 字,隱藏中)
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28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成兩級時,得對一般風險客戶進行簡化審查措施 (D)保險業應建立不同之客戶風險等級與分級規則
#1855489
29.下列何者非屬「保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」所規範之保險業? (A)兼營保險經紀人業務之銀行 (B)兼營再保險業務之保險公司 (C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 (D)保險公證人公司
#1855490
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確? (A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品,都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值,完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
#1855491
31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項? (A)可以預設交易監控參數 (B)可以快速且大量匯款 (C)可以輕易追蹤個別交易 (D)可以自動儲存交易紀錄
#1855492
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