28. 洗錢在下列哪一個階段時會變得難以分辨金流來源？
(A)分層化階段
(B)流入階段
(C)初始階段
(D)整合階段

答案：登入後查看
統計： A(70), B(13), C(8), D(338), E(0) #3962380

詳解 (共 2 筆)

#7462010
整合就是洗白了，你不清楚這錢來源了，只會當它可能是正常的投資或是營業收入。
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#7617838
(A) 分層化階段 
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解析

  • 分層化階段（Layering，又稱多層化、掩藏）：洗錢者會透過一連串複雜且繁瑣的金融交易、轉帳或資產轉換，切斷原始犯罪所得與表面金流之間的勾核線索，使執法機關難以追查與分辨資金的真實來源。

  • 洗錢的三個主要階段：

    1. 處置階段（Placement / 放置）：將不法現金或資產存入金融體系。

    2. 分層化階段（Layering / 掩藏）：透過多次轉帳、買賣等複雜操作，使金流來源難以分辨。

    3. 整合階段（Integration）：將洗淨後的資金以合法面貌重新注入經濟體系或進行投資。

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