專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項題庫下載題庫

防制洗錢辦法 第13條
※達一定金額之交易&申報  5個營業日、媒體申報&調查局

*應確認客戶身分。

*確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：

．憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分，並將明明、出生年月日、住址、電話、交易帳戶號碼、交易金額及身分證明文件號碼等事項加以記錄。

But，如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，惟應於交易紀錄上敘明係本人交易。

．交易如係由代理人為之者，應憑代理人提供之身分證明文件或護照確認其身分，並將其姓名、出生年月日、住址、電話、交易帳戶號碼、交易金額及身分證明文件號碼等事項加以記錄。

．交易如係屬臨時性交易者，應依第3-4規定確認客戶身分。

*除14條規定情形外，應依法務部調查局(簡稱調查局)鎖定之申報格式，於交易完成後5個營業日內以媒體申報方式，向調查局申報。無法以媒體上申報而有正當理由者，得報經調查局同意後，以書面申報之。

*向調查局申報資料及相關紀錄憑證之保存，應依第12條規定辦理。