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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 301-350#140213
> 試題詳解
321 金融從業人員得以何種名義,向顧客收受不當佣金、酬金?
(A)個人
(B)經理
(C)主管機關
(D)以上皆非
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322 金融從業人員不宜參與下列行為或交易?(A)利用短線操作參與投機性之證券交易(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易(C)藉親友之名義從事交易(D)以上皆是
#3907133
323 金融從業人員應依何項考量辦理徵信?(A)誠信公正原則(B)個人好惡(C)公司規模大小(D)故商關係良好與否
#3907134
324 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項,下列敘述何者為非?(A)得向顧客收受不當佣金、酬金(B)應避免不當銷售或推介之行為(C)不得向他人出售、洩漏客戶資料(D)應遵守相關法令規定
#3907135
325 金融從業人員應尊重消費者合法權益,當其權益受到侵害時,應如何處理?(A)不予受理(B)請客戶自行負擔損失(C)秉誠信原則妥適處理(D)應視與客戶之交情決定受理與否
#3907136
326 金融從業人員辦理授信業務,以下敘述何者正確?(A)與客戶洽談應保持懇切之態度(B)應本平等互惠及誠信公平原則(C)將有關約定事項載明於書面,並讓客戶充分瞭解(D)以上皆是
#3907137
327 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時,以下敘述何者有誤?(A)不得委託無相關金融證照之人員從事之(B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品(C)善盡充分告知投資風險內容之職責(D)為賺取佣金,儘量勸誘客戶於短期間內,以多次贖回、再申購金融商品之方式
#3907138
328 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,以下敘述何者正確?(A)不得違反公共利益(B)不得以損害他人為主要目的(C)應依誠實及信用原則行使權利(D)以上皆是
#3907139
329 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告,應遵守下列何者事項?(A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀(B)必須依據法令規範確實登載規定警語(C)必須充分揭露費用及利率(D)以上皆是
#3907140
330 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應依下列原則辦理?(A)應本最大誠信及充分揭露原則(B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查,而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證(C)不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳,或對同業為攻訐之廣告(D)以上皆是
#3907141
331 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或誤導投資人認為主管機關已保證投資價值或獲利之宣傳(B)提供贈品或其他利益以招攜客戶(C)對同業為攻訐之廣告(D)以上皆是
#3907142
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