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高齡金融規劃顧問師
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112年 - 112 台灣金融研訓院第4期高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第一節)#113975
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35.參照「臨櫃作業關懷客戶提問參考範本」規定,銀行櫃台人員對高齡客戶異常金融交易行為之應對保護措施,包括對高 齡客戶辦理下列哪些服務時,應予以協助避免該等客戶因遭詐騙或作出有損本身權益之決定? A.存提款 B.匯款 C.購買基金 D.鉅額資金轉移 E.投保保險
(A)僅 ABD
(B)僅 ADE
(C)僅 ABCE
(D) ABCDE
答案:
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統計:
A(430), B(8), C(6), D(174), E(12) #3093816
詳解 (共 1 筆)
JTLand
B1 · 2024/11/03
#6242430
35.參照「臨櫃作業關懷客戶提問參考範本...
(共 305 字,隱藏中)
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36.金融服務業提供金融商品或服務,應盡善良管理人之注意義務;其提供之金融商品或服務具有信託、委託等性質者,並 應依所適用之法規規定或契約約定,負忠實義務。此規定是屬於金融服務業公平待客原則中哪一項原則? (A)商品或服務適合度原則 (B)注意與忠實義務原則 (C)訂約公平誠信原則 (D)業務人員專業性原則
#3093817
37.有關高齡金融保險商品,下列敘述何者錯誤? (A)小額終老保險可提供高齡者基本保險保障 (B)小額終老保險特色是低門檻、低保費、保障終身 (C)年金保險繳交保費一段期間或至特定年齡後,壽險公司會定期給年金金額至被保險人身故 (D)長期看護保險指當被保險人罹患符合長期看護狀態,無論是否屆滿免責期,壽險公司皆會定期給付保險金
#3093818
38.有關安養信託架構及特色,下列敘述何者錯誤? (A)係委託人將財產移轉予受託銀行,由受託銀行依照信託契約約定內容定期或不定期支付生活、安養費用予受益人 (B)閒置資金得經受託銀行專業判斷,運用於高風險高報酬之理財商品,以增裕未來安養費用來源 (C)得視受益人需求設置信託監察人,協助監督信託事務執行 (D)受託銀行應以善良管理人之注意義務,負起財產保全之責任
#3093819
39.依金融消費者保護法規定,金融服務業與金融消費者訂立之契約條款顯失公平者,該部分條款無效;契約條款如有疑義 時,應為有利於下列何者之解釋? (A)金融消費者 (B)金融服務業者 (C)金融評議機構 (D)金融主管機關
#3093820
40.「在社區場域中,透過照顧服務的輸送與提供,補足居家照顧之不足,讓高齡者能在自己所居住的社區在地老化,同時建構健全的照顧服務網絡,以延緩社區老人進入機構接受照顧的時間」以上敘述稱為下列何者? (A)在宅老化(B)社區老化(C)類社區老化(D)機構老化
#3093821
41.有關不健康餘命,下列敘述何者正確? (A)指 65 歲以後的平均存活時間 (B)指「國人健康餘命」減掉「國人平均壽命」 (C)僅針對臥病在床人口的存活時間 (D)指因失能、臥床或慢性病等影響生活品質之年數
#3093822
42.依民法規定,繼承人對於被繼承人之債務,以因繼承所得遺產為限,負何種責任? (A)依人數平均分攤責任 (B)連帶責任 (C)不真正連帶責任 (D)無任何責任
#3093823
43.依民法規定,有關繼承之拋棄,下列敘述何者錯誤? (A)拋棄繼承,是無相對人的單獨行為 (B)繼承開始前,得預先拋棄繼承 (C)繼承之拋棄,溯及於繼承開始時發生效力 (D)應於規定時間內,以書面向法院為之
#3093824
44.甲已年邁,擔心若他日因心智欠缺受法院為監護之宣告時,未能選任適當之監護人,以守護其資產,遂擬與其家庭律師 乙訂立意定監護契約,有關該契約,下列敘述何者正確? (A)意定監護契約之訂立,應由三人以上之見證人簽名見證始為成立 (B)意定監護契約於本人以書面通知本人住所地之法院時,發生效力 (C)法院為監護之宣告前,意定監護契約之本人得隨時撤回之,但受任人不得隨時撤回 (D)意定監護契約之訂立,應由公證人作成公證書始為成立,且該公證,應有本人及受任人在場,向公證人表明其合意, 始得為之
#3093825
45.甲女為退休教師,領有退休金,並將退休金轉為年金險及儲蓄保單,其配偶於多年前去世,唯一的獨子乙亦長年居住美 國,與甲感情不佳,沒有往來。甲之日常起居均靠同住之姪孫丙照顧。有關甲之老後扶養與繼承事宜,下列敘述何者正 確? (A)甲可依法訂立遺囑,將所有財產給丙,使乙拿不到任何遺產 (B)甲若成立遺囑信託,信託財產於甲死亡時,無須課徵遺產稅 (C)甲得與丙訂定意定監護契約,但甲之醫療決定依法僅能由乙行之,丙不得任意干涉 (D)甲可就其年金險及儲蓄保單與銀行簽訂保險金信託契約,由社福團體擔任信託監察人
#3093826
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