阿摩線上測驗
36. 客戶甲致電保險公司客服中心，表示其剛剛將 5 萬元保險費溢繳為 50 萬而要求退款，甲又碰巧積欠其朋
友乙 45 萬元，故要求客服人員丙依甲之指示，將溢繳的保險費 45 萬匯款予乙，此時，客服人員丙應該
如何處理？
(A)若客服人員丙認為是疑似洗錢交易，應立即陳報督導主管
(B)客服電話都有錄音，不會有可疑交易，故依甲之指示辦理即可
(C)甲要求匯款而非提領現金，不會構成洗錢，故依甲之指示辦理即可
(D)溢繳的保險費 45 萬未達一定金額以上之通貨交易申報標準，非屬可疑交易，依甲之指示辦理即可
答案：登入後查看
統計： A(2655), B(9), C(23), D(107), E(0) #2555184
統計： A(2655), B(9), C(23), D(107), E(0) #2555184
詳解 (共 4 筆)
Alice yeh
#5006553
TO:樓上
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法 第八條
銀行業及其他經本會指定之金融機構國內外營業單位應指派資深管理擔任督導主管，負責督導所屬營業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜
，及辦理自行查核之情形。
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客服人員先陳報自己營業單位的專責主管阿~ 畢竟銀行那麼大，客服可能沒有洗錢防制專責主管的聯繫方式~
然後再簽公文給防制洗錢的專責主管給他核定。
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zxc1144333
#4991175
請問A的督導主管 為何不是專責主管？
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