37.下列何者為「實質受益人」的定義？
(A)對客戶具最終所有權或控制權之自然人
(B)金融機構的負責人
(C)申請帳戶之公司董事長
(D)負責文件簽署之業務人員

38.下列哪一類客戶，依金融機構防制洗錢辦法規定「不適用」辨識及驗證其實質受益人身分？ (A)外國自然人 (B)控制股份超過 25%的股東 (C)未發行無記名股票之國內企業 (D)員工持股信託

39.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規 定，防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加多少小時的教育訓練？ (A) 6 小時 (B) 8 小時 (C) 12 小時 (D) 24 小時

40.依保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打 擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，保險機構對個人執業之保險代理人或保險經紀人應依其業務性質，進行 洗錢與打擊資恐相關訓練，其最低頻率要求為何？ (A)每季一次 (B)每半年一次 (C)每年一次 (D)每兩年一次

41.依保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打 擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，有關「防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書」之申報，下列敘述 何者正確？ (A)外國保險公司在臺分公司免辦理「防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書」申報 (B)保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構應於會計年度終了後三個月內，由董事長(理事主席)、總經理、總 稽核(稽核人員)、防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具「防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書」，並揭 露於公司網站及金管會指定網站 (C)保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構應於每年六月底前完成申報「防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度 聲明書」 (D)保險代理人公司或保險經紀人公司董事長應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情 形，由董事長(理事主席)、總經理、稽核人員、防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具「防制洗錢及打擊資恐之 內部控制制度聲明書」

42.依洗錢防制法規定，有關所稱特定犯罪所得，下列敘述何者錯誤？ (A)特定犯罪而取得或變得之財物 (B)特定犯罪而取得或變得之財產上利益 (C)不以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要 (D)不包括孳息

43.依洗錢防制法規定，下列敘述何者正確？ (A)金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，並留存其確認客戶身分程序所得資料；其確認客 戶身分程序應以風險為基礎，不包括實質受益人之審查 (B)客戶身分所得資料，應自業務關係終止時起至少保存五年；臨時性交易者，應自臨時性交易終止時起至少保存三年 (C)金融機構及指定之非金融事業或人員對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家 庭成員及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序 (D)違反有關確認客戶身分、留存確認資料、加強客戶審查之範圍、程序、方式之規定者，負有刑事責任

44.金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.藝人可以使用藝名開戶 B.拒絕提供審核客戶身分措施相關文件 C.有其他異常情形，客戶無法提出合理說明 D.由代理人辦理開戶而其查 證代理之事實及身分資料有困難 (A) ABCD (B)僅 ABC (C)僅 ACD (D)僅 BCD

45.依金融機構防制洗錢辦法規定，有關國內重要政治性職務之人，其範圍為何？ A.總統府秘書長、副秘書長 B.中央研究院院長、副院長 C.立法委員、考試委員及監察委員 D.編階少將人員 (A)僅 ABC (B)僅 BCD (C)僅 ACD (D)僅 ABD

46.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規 定，所稱銀行業包括下列何者？ A.信用合作社 B.辦理儲金匯兌之郵政機構 C.電子支付機構 D.信託業 (A)僅 ABC (B)僅 BCD (C)僅 ACD (D)僅 ABD

47.銀行業及經金融監督管理委員會指定之金融機構所配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員，應多久向董(理) 事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告？ (A)一年 (B)半年 (C)三個月 (D)不定期

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