38.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構確認客戶身分，如發生一定事由時，應予以婉拒建立業務關係或交易，請問下列何者非屬之？
(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件
(B)客戶經評估為高風險客戶
(C)持用偽、變造身分證明文件
(D)客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件

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統計： A(2), B(44), C(3), D(0), E(0) #2106709

Po Chang Kuo

B1 · 2019/12/03

#3700545

金融機構防制洗錢辦法

第 4 條

金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關係

或交易：

一、疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶、投

保或辦理電子票證記名作業。

二、客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。

三、對於由代理人辦理開戶、電子票證記名作業、註冊電子支付帳戶、投

保、保險理賠、保險契約變更或交易者，且查證代理之事實及身分資

料有困難。

四、持用偽、變造身分證明文件。

五、出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影

像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。

六、提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件

資料無法進行查證。

七、客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。

八、建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及

外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資恐防制法

第六條第一項第二款至第四款所為支付不在此限。

九、建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。