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114年 - 114-2 外匯內部證照檢定題庫 351-400#132756
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380. 客戶承作貸款為浮動利率,今預期未來利率上揚,將如何避險?
(A) 客戶承作收取固定端利率交換
(B) 客戶承作付固定端利率交換
(C) 客戶承作付浮動端利率 交換
(D) 以上皆非
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統計:
A(0), B(0), C(1), D(1), E(0) #3653336
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/11/06
#7037069
1. 題目解析 本題主要探討如何對沖(...
(共 965 字,隱藏中)
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381. 客戶申請為專業法人客戶應符合之條件下列敘述何者錯誤? (A) 最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣五千萬元 (B) 經客戶授權辦理 交易之人,具備充分之金融商品專業知識、交易經驗 (C) 對屬上市上櫃公司之客戶,得免向客 戶取得經授權辦理交易之人具備資格條件之佐證依據 (D) 客戶充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品交易得免除之責任後,同意簽署為專業客戶
#3653337
382. 高淨值投資法人應符合之規定下列何者為非? (A) 對屬上市上櫃公司之客戶,得免向客戶取得投資專責單位主管具備資格條件之佐證依據 (B) 擬申請變更為一般客戶時,應請該客戶填具「衍生性金融商品專業客戶身分變更申請書 ( 不含組 合式商品) 」 (C) 交易風險屬性評量應每年更新 (D) 資格審核應每年更新,逾期即不具資格
#3653338
383. 就本行客戶承作選擇權商品,下列敘述何者錯誤 ? (A) 賣出陽春型選擇權,商品期限不超過一年;賣出陽春型選擇權以外之選擇權,商品期限不超 過 10 個月 (B) 不再承作任何經主管機關定義為複雜性高風險衍生性金融商品之選擇權商品 (C) 與複雜性高風險衍生性金融商品特性類似之商品(如 DKO 、 AKO 、 Last Shot 等) ,商品期限不超過十個月,交易對象限高淨值投資法人及上市公司,並以避險為交易目的 (D) 賣出陽春型選擇權 ( 含 ) 以外之選擇權,商品期限不超過一年
#3653339
384. 客戶欲與本行承作遠匯或外匯換匯 (FX SWAP) 以外之衍生性金融商品(含 NDF) ,就「彰化銀行法人客戶承作衍生性金融商品資格審核、申請及分析表」之完成下列敘述何者正確 ? (A) 由營業單位 AO 完成分析表並經前台主管覆核,前述人員皆應具備衍生性金融商品推介人員 資格且完成銀行公會登錄 (B) 由財務處 TMO 自行完成分析表 (C) 由營業單位 AO 和財務處 TMO 共同完成分析表,並經具備衍生性金融商品推介人員資格且完成銀行公會登錄之前台主管 覆核 (D) 由營業單位 AO 和財務處 TMO 共同完成分析表,並經前台主管覆核;該 AO 與前台主管須具備衍生性金融商品推介 人員資格但無須完成銀行公會登錄
#3653340
385. 受理客戶申請辦理衍生性金融商品時,何者不需辦理「客戶交易風險屬性評量」 ,且不受商品分級限制? A. 專業機構投資人 B. 高淨值投資法人 C. 專業法人客戶 D. 法人一般客戶 (A)ABC (B)AB (C)CD (D)ABCD
#3653341
386. 與專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶辦理非避險額度交易訂約時,下列何項交易必須填寫「衍生性金融商品交易檢核表」? (A) 涉及新臺幣之遠期外匯 (B) 外匯換匯 (FX Swap) (C) 換匯換利 (D) 以上皆是
#3653342
387. 專業機構投資人及高淨值投資法人以外之 DBU 法人客戶於訂約時,承作下列何項交易不須填寫「衍生性金融商品交易檢核表」 ,但須提供實需證明文件? (A) 於避險額度內承作涉及新臺幣與外幣間外匯換匯 (FX SWAP) (B) 新臺幣與外幣間遠期外匯 (C) 於避險額度內承作涉及新臺幣與外幣間換匯換利 (D) 於避險額度內承作各幣別利率交換
#3653343
388. 有關本行衍生性金融商品之 KYC 作業相關規定,下列敘述何者錯誤 ? (A) 營業單位應於申請客戶風險額度前,辦理 KYC 作業 (B) 客戶擬申請增加現有衍生性金融商品 風險額度時,營業單位應重行辦理 KYC 作業 (C) 客戶之分類分級作業應每半年更新 (D) 客戶僅 承作遠期外匯(不含無本金交割遠匯)或外匯換匯 (FX SWAP) 業務,由營業單位 AO 完成分析表 並經前台主管覆核,前述人員皆應具備衍生性金融商品推介人員資格且完成銀行公會登錄
#3653344
389. 客戶僅承作遠匯(不含 NDF )或外匯換匯 (FX SWAP) ,就「彰化銀行法人客戶承作衍生性金融商品資格審核、申請及分析表」之完成,下列敘述何者錯誤 ? (A) 由營業單位 AO 完成分析表並經前台主管覆核,前述人員皆應具備衍生性金融商品推介人員 資格且完成銀行公會登錄 (B) 若營業單位 AO 未具備資格或未於銀行公會登錄,則由單位主管 指派具資格且完成銀行公會登錄之前台經辦、覆核主管與營業單位 AO 、前台主管共同完成 (C) 若前台主管未具備資格或未於銀行公會登錄,則由單位主管指派具資格且完成銀行公會登錄 之 覆核主管與前台主管共同覆核 (D) 由營業單位 AO 和財務處 TMO 共同完成分析表
#3653345
390. 營業單位應依「彰化銀行法人客戶承作衍生性金融商品資格審核、申請及分析表」完成客戶資格審核及客戶分級,下列敘述何者正確? (A) 專業客戶 ( 不含專業機構投資人 ) 之資格審核應每年更新,專業客戶之資格逾期未重新申請 者,即不具資格 (B) 分析表由營業單位 AO 於本行內部網站系統完成登錄後,應請客戶簽章並交付「彰化銀行衍生性金融商品法人客戶身分審核及交易風險屬性評量結果通知」 (C) 客戶如要求承作超逾其適合等級之商品類別時,依規不得受理 (D) 以上皆是
#3653346
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