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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#71724
> 試題詳解
40. 銀行應於完成或更新風險評估報告時,將報告送下列哪一單位備查?
(A)金管會
(B)銀行公會
(C)法務部調查局
(D)行政院洗錢防制辦公室
答案:
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統計:
A(1901), B(5), C(436), D(14), E(0) #1867558
詳解 (共 1 筆)
Test
B1 · 2019/08/29
#3561057
本辦法所稱其他經金融監督管理委員會(以下...
(共 185 字,隱藏中)
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#3455787
41. 有關銀行之客戶審查,下列何者可適用簡化之客戶審查流程? (A)該客戶涉有洗錢資恐嫌疑時 (B)來自洗錢與資恐高風險地區之客戶 (C)三等級以上才能適用「較低風險」可採用簡化之客戶審查 (D)只有「高風險」及「一般風險」二等級時,「一般風險」可適用
#1867559
42. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」,下列敘述何者錯誤? (A)銀行應辨識、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險 (B)銀行應採取適當防制洗錢及打擊資恐措施以有效降低風險 (C)風險基礎方法為各國建立防制洗錢及打擊資恐架構的必要基礎 (D)銀行辨識及評估洗錢及資恐風險只須考慮客戶身分
#1867560
43. 銀行針對高風險客戶與具特定高風險因子之客戶採取的管控措施,通常不包含下列何者? (A)進行加強客戶審查措施 (B)終止業務往來關係前,應經高階管理人員同意 (C)增加進行客戶審查之頻率 (D)對於業務往來關係應採取強化之持續監督
#1867561
44. 銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? 甲.辨識高階管理人員之身分;乙.辨 識直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人;丙.辨識有無透過其他方式對客戶 行使控制權之自然人 (A)甲、乙、丙 (B)甲、丙、乙 (C)乙、丙、甲 (D)乙、甲、丙
#1867562
45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤? (A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者,為疑似洗錢或資恐交易態樣 (B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (C)與客戶往來及交易之紀錄憑證應至少保存五年 (D)經辨識有疑似洗錢或資恐交易態樣時,應即向金管會辦理疑似洗錢或資恐交易申報
#1867563
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