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公職◆銀行內部控制◆法規
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 19 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(消費金融類)#5884
> 試題詳解
41.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金融 機構注意?
(A)金融聯合徵信中心
(B)財金資訊公司
(C)票據交換所
(D)銀行公會
答案:
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統計:
A(193), B(26), C(0), D(16), E(0) #238277
詳解 (共 1 筆)
picture820
B1 · 2018/10/08
#3021607
《台財融(六)字第 0916000231...
(共 172 字,隱藏中)
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47、 金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金融機構注意? (A) 金融聯合徵信中心 (B) 財金資訊公司 (C) 票據交換所 (D) 銀行公會。
#1240111
42.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金 融機構注意? (A)金融聯合徵信中心 (B)財金資訊公司 (C)票據交換所 (D)銀行公會
#1413185
41.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金融機 構注意? (A)金融聯合徵信中心 (B)財金資訊公司 (C)票據交換所 (D)銀行公會
#238326
3.農會信用部如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立 即通報下列何單位轉知各金融機構注意?(A) 金融聯合徵信中心(B) 財金 資訊公司(C)票據交換所(D)中央存款保險公司。
#2844247
42.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金 融機構注意? (A)金融聯合徵信中心 (B)財金資訊公司 (C)票據交換所 (D)銀行公會
#760236
42.有關金控公司建置資料庫之保密義務規定,下列敘述何者錯誤? (A)金控公司應與子公司簽訂保密協定 (B)保密措施之重要事項應以公告Ε網際網路等方式?露 (C)金控公司應與授權得運用資料庫之員工,簽訂保密協定切結書 (D)金控公司運用資料庫之分析結果,如涉及客戶個人資料,可提供金控公司旗下所有子公司使用
#238278
43.有關金融機構協助民眾處理滯留於ψ警示帳戶ω內之剩餘款項,下列敘述何者錯誤? (A)若被害人確須循司法程序始能解決時,各金融機構應對被害人提供必要之協助 (B)金融機構應主動積極處理ψ警示帳戶ω內之剩餘款項,並按季填報統計表,報經各?公會彙報金管會 (C)金融機構應依ψ金融機構處理民眾遭歹徒詐騙匯款滯留於?警示帳戶?內剩餘款項之參考處理方式ω處理 (D)為了解ψ警示帳戶ω內之剩餘款項之處理情形,各金融機構應逐案清查建檔,並由法令遵循主管單位 列管並按季追蹤辦理情形
#238279
44.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件,下列敘述何者錯誤? (A)持卡人持卡時間 (B)持卡人所得水準 (C)持卡人之聯絡人信用紀錄 (D)持卡人國外之消費狀態
#238280
45.有關主管機關就金融機構應建立其利害關係人授信檔案資料之規定,下列敘述何者錯誤? (A)?授信檔案資料將列為各金融檢查單位必要檢查項目 (B)金融機構應配合人員異動及股權變動,於每一季更新資料 (C)金融機構辦理授信徵信調查,應增列利害關係人查詢之項目 (D)金融機構辦理授信徵信調查,應於有關書表上載明已查詢利害關係人資料,以供有權核准人員核參
#238281
46.有關銀行法第12 條之 1 第 1 項及第 3 項規定:ψ銀行辦理自用住宅放款及消費性放款,已取得前條所定之 足額擔保時,不得以任何理由要求借款人提供連帶保證人Ζ未來求償時,應先就借款人進行求償,其求償不 足部分得就連帶保證人平均求償之Ζ但為取得執行名義或保全程序者,不在此限Ζω下列敘述何者錯誤? (A)本條不適用於企業戶放款 (B)所謂求償不足,應指以民法第 745 條規定之ψ強制執行無效果ω要件為限 (C)所謂足額擔保,係指銀行對於授信戶之授信餘額,應不高於授信當時對其提出之擔保品經依銀行法第37 條規定覈實鑑估後所估價值 (D) 89 年11 月 1 日銀行法修正生效前所簽訂,目前存續中之ψ自用住宅放款ω或ψ消費性放款ω舊契約, 得繼續沿用至契約?滿日止
#238282
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