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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-3 保險事業發展中心_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務(A)#90698
> 試題詳解
43. 關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結,下列敘述何者正確?
(A)金融 機構帳戶完全禁止使用
(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益
(C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用
(D)既然已經凍結毋須 再行通報法務部調查局
答案:
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統計:
A(218), B(2186), C(160), D(40), E(0) #2451460
詳解 (共 2 筆)
葉子
B2 · 2021/03/18
#4601990
第 6 條 主管機關得依職權或申請,許...
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Winfred
B1 · 2020/11/28
#4402592
資恐防治第六條規定
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相關試題
45. 對於防制洗錢措施,銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何?(A)訂定 防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金 額以上通貨交易申報
#2451462
46. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級 訂定客戶身分驗證完成期限,其中建立業務關係後,應不遲於多少工作 天?(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天(D)120 個工作天
#2451463
47. 有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常 有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網 路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經濟發展,銀行應對於 OBU 帳戶的客 戶及交易審查更為簡化(D)法務部調查局接獲國外對等機關對 OBU 帳戶相關 詐騙情資時,往往只能轉介法務部尋求司法互助管道協助
#2451464
48. 銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查?(A)法務 部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
#2451465
49. 依資恐防制法第 12 條規定,金融機構違反有關目標性金融制裁,或違反 資恐通報義務者,請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度?(A)處新 臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五十萬元以下罰 鍰(C)處新臺幣二十萬元以上一百萬元以下罰鍰(D)處新臺幣五十萬元以上 二百萬元以下罰鍰
#2451466
50. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25 項有關法人與法律協議透明度的要求,下列何者敘述正確?(A)各國應禁止 發行無記名股票與無記名認股權證(B)各國應確保主管機關針對信託可查詢 到足夠且正確的信託人、受託人、受益人資訊(C)各國針對法律協議的防制 洗錢措施應以由金融機構擔任的信託業者為規範重點,而非民事信託(D)考 量到個資的保護,實質受益權的資訊應由金融機構取得,主管機關不宜取 得或保有相關資訊
#2451467
51. 洗錢者常用電匯移轉資金,關於電匯的說明,下列敘述何者錯誤?(A)電 匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一 個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣,它是一個從甲地移轉資金到乙地最 快速且安全的方法(D)指個人透過一個金融機構,以電子傳輸方式,將資金 移轉到另一個金融機構的個人或團體
#2451468
52. 詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後 以租用保險箱保存(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(D)ABC
#2451469
53. 有關姓名及名稱檢核機制,對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍,應包括下 列何者? A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員 D.客 戶之交易對象(A)僅 A(B)僅 AB(C)僅 ABC(D)ABCD
#2451470
54. A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身分 證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯,分散匯出投資款項,請問 A 的 行為是否觸犯洗錢罪?(A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款項(B)有,A 冒名並 刻意分批匯款,意圖規避主管機關查緝(C)無,A 的資金來源合法,與洗錢 防制法定義之特定犯罪行為有異,且匯款目的亦為合法投資,非用以挹注犯 罪或資助恐怖活動(D)無,A 的行為在實務上相當常見,並無異常之處
#2451471
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