44.( )A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身 分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪？
(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款項
(B)有，A 冒 名並刻意分批匯款，意圖規避主管機關查緝
(C)無，A 的資金來源合法，與 洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異，且匯款目的亦為合法投資，非用以 挹注犯罪或資助恐怖活動
(D)無，A 的行為在實務上相當常見，並無異常之 處

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統計： A(173), B(341), C(1622), D(12), E(0) #2447719

詳解 (共 5 筆)

#4789974
A 犯的是偽造文書罪，而非違反洗錢防制法
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#4956646

因為他擔任的是「詐騙集團的車手」，

以它舉的例子來說，帳戶取得是詐騙來的，符合「以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶」+詐騙來的錢是不法利益，構成特殊洗錢罪

另外，詐欺罪本身就是洗錢防制法的「特定犯罪」，所以車手已知行為違法仍然幫助轉移不法所得，構成一般洗錢罪。

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#5955752

A 因為資金是合法募得 非犯罪所得 不算犯洗錢罪 (如果出題老師認為有 那就 有 !)
A 因為未經同意而蒐集員工之身分證件 去冒名開戶 所以 觸犯了 偽造文書罪

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#4865180

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洗錢防制100分答問集跟這題有什麼不同？

我覺得有差的只有這題是「利用公司員工」但問答集是「無特殊信賴關係之他人」嗎？

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#4670557

海外投資之資金--合法，是犯罪而不是洗錢

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