試題詳解

54. A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分 證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問 A 的 行為是否觸犯洗錢罪？
(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款項
(B)有，A 冒名並 刻意分批匯款，意圖規避主管機關查緝
(C)無，A 的資金來源合法，與洗錢 防制法定義之特定犯罪行為有異，且匯款目的亦為合法投資，非用以挹注犯 罪或資助恐怖活動
(D)無，A 的行為在實務上相當常見，並無異常之處