49.「客戶申請往來之產品或服務」,屬於下列何種風險面向之風險因素? (A)地..-阿摩線上測驗
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得榮 郵局已上榜謝謝大家 研一上 (2020/10/23)
(二)客戶風險: 1、 銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地 域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等,以識別該客戶洗錢 及資恐風險。 2、 於識別個別客戶風險並決定其風險等級時,銀行得依據以下風險 因素為評估依據: (1) 客戶之地域風險:依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名 單,決定客戶國籍與居住國家的風險評分。 (2) 客戶職業與行業之洗錢風險:依據銀行所定義之各職業與行業 的洗錢風險,決定客戶職業與行業的風險評分。.....觀看完整全文,請先登入 |
3F 熊寶包 大一上 (2020/12/04)
客戶風險: 1、 銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地 域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等,以識別該客戶洗錢 及資恐風險。 產品及服務、交易或支付管道風險: 1、 銀行應依據個別產品與服務、交易或支付管道的性質,識別可能 會為其帶來較高的洗錢及資恐風險者。 2、 銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務(包括新支付機制、運 3 用新科技於現有或全新之產品或業務)前,應進行洗錢及資恐風 險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險。 3、 個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素舉例如下: (1) 與現金之關聯程度。 (2) 建立業務關係或交易之管道,包括是否為面對面交易及是否 為電子銀行等新型態支付工具等。 (3) 是否為高金額之金錢或價值移轉業務。 (4) 匿名交易。 (5) 收到款項來自於未知或無關係之第三者。 |
4F Sally Jhang 高一下 (2021/12/04)
銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險,並依據所辨識 之風險訂定具體的風險評估項目,以進一步管控、降低或預防該風險 。 具體的風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支 付管道等面向,並應進一步分析各風險項目,以訂定細部的風險因素 。 (一)地域風險: 1.銀行應識別具較高洗錢及資恐風險的區域。 2.於訂定高洗錢及資恐風險之區域名單時,銀行得依據其各分 公司(或子公司)的實務經驗,並考量個別需求,以選擇適 用之風險因素。 (二)客戶風險: 1.銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、 地... 查看完整內容 |