防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

七、銀行應依據已識別之風險，建立相對應的管控措施，以降低或預防該洗錢風險；銀行應依據客戶的風險程度，決定適用的管控措施。 對於風險之管控措施，應由銀行依據其風險防制政策及程序，針對高風險 客戶與具特定高風險因子之客戶採取不同的管控措施，以有效管理和降低已知風險，舉例說明如下：

（一）進行加強客戶審查措施(Enhanced Due Diligence) 例如：

1、 取得開戶與往來目的之相關資料：預期帳戶使用狀況（如預期交 易之金額、目的及頻率）。

2、 取得個人客戶財富來源、往來資金來源及去向、資產種類與數量 等資訊。其中資金來源如為存款，應進一步瞭解該存款之來源。

3、 取得法人、團體...

銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引

七、銀行應依據已識別之風險，建立相對應的管控措施，以降低或預防該洗錢風險；銀行應依據客戶的風險程度，決定適用的管控措施。 對於風險之管控措施，應由銀行依據其風險防制政策及程序，針對高風險 客戶與具特定高風險因子之客戶採取不同的管控措施，以有效管理和降低已知風險，舉例說明如下：

（一）進行加強客戶審查措施(Enhanced Due Diligence) 例如：

1、 取得開戶與往來目的之相關資料：預期帳戶使用狀況（如預期交 易之金額、目的及頻率）。

2、 取得個人客戶財富來源、往來資金來源及去向、資產種類與數量 等資訊。其中資金來源如為存款，應進一步瞭解該存款之來源。

3、 取得法人、團體或信託之受託人客戶進一步之商業資訊：瞭解客 戶最新財務狀況、商業活動與業務往來資訊，以建立其資產、資金來源及資金去向。

4、 取得將進行或已完成交易之說明與資訊。

5、 依據客戶型態進行實地或電話訪查，以確認客戶之實際營運情形。

（二）在建立或新增業務往來關係前，應依銀行內部風險考量，所訂核准層級之高階管理人員同意。

（三）增加進行客戶審查之頻率。

（四）對於業務往來關係應採取強化之持續監督。

除有本範本第六條第一項第三款但書情形者，對於較低風險情形，得由銀行依據其風險防制政策及程序，採取簡化措施。該簡化措施應與其較低風險因素相稱，簡化措施得採行如下：

（一）降低客戶身分資訊更新之頻率。

（二）降低持續性監控之等級，並以合理的金額門檻作為審查交易之基礎。

（三）從交易類型或已建立業務往來關係可推斷其目的及性質者，得無須再針對瞭解業務往來關係之目的及其性質，蒐集特定資訊或執行特別措施。