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高齡金融規劃顧問師
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111年 - 台灣金融研訓院第 3 期高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第二節)#111236
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55.所謂「金融消費者」,是指接受金融服務業提供金融商品或服務者。但不包括下列何對象? A.專業投資機構 B.符合 一定財力或專業能力之自然人 C.符合一定財力或專業能力之法人
(A) A、B、C
(B)僅 A、B
(C)僅 B、C
(D)僅 A
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統計:
A(489), B(4), C(6), D(48), E(0) #3008121
詳解 (共 1 筆)
JTLand
B1 · 2024/11/09
#6246358
55.所謂「金融消費者」,是指接受金融服...
(共 311 字,隱藏中)
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相關試題
55.所謂「金融消費者」,是指接受金融服務業提供金融商品或服務者。但不包括下列何對象? A.專業投資機構 B.符 合一定財力或專業能力之自然人 C.符合一定財力或專業能力之法人 (A) ABC (B)僅 AC (C)僅 BC (D)僅 A
#3204605
56.有關運用信託機制結合安養照護產業架構高齡信託模式,安養設施業者面臨問題可提供的解決方案,下列敘述何者正確? A.安養設施業者與高齡長輩間互不信任問題,可利用預收款信託來解決 B.安養設施業者面臨安養設施用地取得問題, 可利用預收款信託來解決 C.安養設施業者面臨高齡長輩未妥善規劃資產保全問題,可利用安養信託來解決 D.安養設 施業者面臨興建資金來源籌措不易,可透過不動產信託、營建資金信託來解決 (A)僅 A、B、C (B)僅 A、D (C)僅 A、C、D (D) A、B、C、D
#3008122
57.有關甲信託,下列敘述何者正確? A.成立時由許醫師申報繳納贈與稅 B.許小妹每年將 36 萬元計入所得申報所得稅 C.信託期間屆滿,信託財產移轉於受益人許小妹時,再由許醫師申報繳納贈與稅 D.信託期間,許小妹死亡時,須將許 小妹享有信託利益之權利未領受部份計入許小妹的遺產總額 (A)僅 A、B (B)僅 A、D (C)僅 B、C、D (D)僅 A、B、D
#3008123
58.假設許小弟不幸於 113 年 3 月死亡,(假設許醫師已領 2 年信託利益),死亡當日丙信託財產價值為 1,800 萬,郵局一 年期定期儲金固定利率為 1%,請問應計入許小弟遺產之未領受丙信託利益權利價值金額為多少? 【PVIFA(1%,18)=16.3983】 (A) 1,601,700 元 (B) 2,000,000 元 (C) 16,398,300 元 (D) 18,000,000 元
#3008124
59.假設 3 年後許醫師不幸死亡,遺囑順利執行,房屋轉入丁信託,下列敘述何者正確? A.丁信託期間有關地價稅及房屋 稅由許小弟為納稅義務人 B.許醫師死亡,以該筆房屋的土地公告現值及房屋評定價值計入遺產總額 C.信託期間屆滿, 受託人將信託財產移轉給許小弟時,無須申報繳納土地增值稅及契稅 D.信託期間屆滿,受託人將信託財產移轉給許小 弟時,須由許小弟申報繳納土地增值稅及契稅 (A)僅 A、B (B)僅 B、C (C)僅 B、D (D)僅 A、B、D
#3008125
60.假設 3 年後,許醫師不幸死亡,下列敘述何者錯誤? A.須將甲信託的信託財產時價計入許醫師的遺產總額 B.須將乙信託的信託財產時價計入許醫師的遺產總額 C.須將丙信託中許醫師享有信託利益之權利未領受部份計入許醫師的遺 產總額 D.須將丁信託中的房屋以 3,000 萬計入許醫師的遺產總額 (A)僅 A、B (B)僅 A、B、C (C)僅 A、B、D (D)僅 B、C、D
#3008126
1.銀行辦理結合存款與衍生性金融商品之結構型商品業務,下列敘述何者錯誤? (A)確實辦理認識客戶(KYC)程序 (B)客戶風險屬性與商品風險屬性不適配時,不宜與客戶進行交易 (C)盡量避免與高齡,教育水準較低等弱勢族群客戶承作結構型商品交易,以減少交易糾紛 (D)無須揭露商品整體報酬及最大損失
#3008127
2.依主管機關規定,本國金融機構於委託國外金融機構從事組合式商品避險交易時,應於相關合約中明確要求交易對 手在避險操作上應避免之事項,下列何者非屬之? (A)避免利益衝突 (B)避免損及客戶權益 (C)避免交易期限太長 (D)避免影響市場行情
#3008128
3.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關客戶須知應載明投資人權益之保護方式,未包括下列何者? (A)糾紛之申訴管道 (B)與銀行發生爭議訴訟之處理方式 (C)向金融監督管理委員會申訴尋求協助 (D)向消費者保護中心申訴尋求處理
#3008129
4.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關銀行對屬自然人之一般客戶銷售結構型商品,該客戶應具備之 資歷,下列敘述何者不符規定? (A)客戶聲明曾承作或投資保證金交易等商品 (B)客戶曾在該銀行承作衍生性金融商品 (C)客戶曾從事金融證券保險等相關行業 (D)客戶應具大專學歷
#3008130
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