57.( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考
(C)商業資料庫軟體可以 用來協助判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
(D)可以請客戶自行填報

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統計： A(3), B(1873), C(25), D(173), E(0) #2447732

詳解 (共 3 筆)

#4813678

(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考---是參考點

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#5632725

https://www.moj.gov.tw/media/8650/76168535528.pdf?mediaDL=true
「重要政治性職務之人」的資訊要如何取得？
判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是在客戶盡職調查程
序，包括員工的訓練與充分的資訊，其中最寶貴的判斷資訊，就是
客戶本人，因此應善用對於客戶本人之了解方式，而非單純仰賴第
三資源。此外，最重要的是要確保客戶資訊即時更新、員工受定期
訓練，以及網路及電子媒體資源之使用，例如財產申報系統也是重
要資源，或也可以由客戶自行聲明（但客戶聲明不免除金融機構之
責任）以及集團內資訊分享來取得相關資訊。至於商業資料庫之使
用並非國際規範的強制要求，且使用資料庫本身也不能取代客戶盡
職調查之程序，畢竟商業資料庫也有其限制。

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#4291281
判斷是否為PEPs的重點在客戶盡職審...
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