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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-3 保險事業發展中心_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務(A)#90698
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7. 有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤?
(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
(B)網路與媒體的資訊常不可靠,所以不值得參考
(C)商業資料庫軟體可以 用來協助判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
(D)可以請客戶自行填報
答案:
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統計:
A(8), B(2103), C(36), D(250), E(0) #2451424
詳解 (共 1 筆)
Winfred
B1 · 2020/11/24
#4395369
網路與媒體的資訊值得參考 =>因...
(共 32 字,隱藏中)
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57.( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤? (A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士 (B)網路與媒體的資訊常不可靠,所以不值得參考(C)商業資料庫軟體可以 用來協助判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(D)可以請客戶自行填報
#2447732
8. 下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目?(A)客戶性質(B)組織複 雜度(C)業務規模(D)產品服務複雜度
#2451425
9. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述,下列何者 正確?(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness) 評鑑方法論(B)只看技術遵循(Technical Compliance)評鑑(C)只看有效性 (Effectiveness)評鑑(D)無須辨識及評估國家的洗錢與資恐風險
#2451426
10. 在客戶為法人時進行認識客戶,應先查具控制權最終自然人身分。具控制 權係指持有該法人股份或資本超過多少者?(A)百分之十者(B)百分之二十 者(C)百分之二十五者(D)百分之三十者
#2451427
11. 下列何者並非認識客戶應包含的資訊範圍?(A)信託受託人(B)信託交易對 象(C)信託受益人(D)信託監察人
#2451428
12. 依據「水桶理論」,全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性,是取決於防 護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作 組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的?(A)警告其他國家留意與名 單上資恐高風險與不合作國家交易(B)給這些須加強反資恐措施的國家壓 力,迫使其改善(C)維護這些國家在全球經濟體系中的名聲與地位(D)阻斷 國際上恐怖份子從這些國家取得資金的來源
#2451429
13. 對於經保險業檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,不論交易金額多寡,於專責主 管核定後幾個營業日內應立即向調查局申報?(A)二日(B)五日(C)三日(D)十日
#2451430
14. 李董為一當鋪業者,為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶,若 A 銀行對 李董辦理客戶風險評估之結果為高風險,請問依規定 A 銀行至少多久需對李 董辦理一次資料更新之檢視作業?(A)每半年(B)每一年(C)每二年(D)每三年
#2451431
複選題15. 有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引,下列敘述何者錯 誤?(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打 擊資恐內部控制要點」訂定(B)其內部控制制度,應經董(理)事會通過 (C)風險基礎方法(risk-based approach)旨在協助發展與洗錢及資恐風險 相當之防制與抵減措施(D)指引所舉之各項說明為強制性規範,銀行之風險 評估機制應與其業務性質及規模相當
#2451432
16. 對於一個國家而言,落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動, 係應以下列何者作為最重要的指標?(A)金流秩序(B)社會秩序(C)經濟秩序 (D)國防秩序
#2451433
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