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證照◆金融職業道德
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107年 - 證照◆金融職業道德501-600#72071
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585 金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員,對於金融消費爭議事件所提出之申請、 各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務,只有在何種狀況下,才可予以公 開?
(A)已經公開
(B)依法規規定可公開
(C)經當事人同意
(D)以上皆是
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統計:
A(7), B(30), C(21), D(324), E(0) #1876069
詳解 (共 1 筆)
ohiyo
B1 · 2019/01/23
#3175598
金融消費者保護法第19條金融消費爭議當事...
(共 137 字,隱藏中)
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586 假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定,或已經成立調處、和解、調 解或仲裁等,或曾經申請評議而不成立,請問你客戶可否再向財團法人金融消費評 議中心提出評議申請? (A)可以 (B)不可以 (C)只要你的公司不反對就可以 (D)只要金融消費評議中心接受就沒問題
#1876070
587 財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件,有那些處理機制? (A)未先經申 訴程序的申請案,先移請金融服務業處理 (B)試行調處 (C)進行評議 (D)以上皆是
#1876071
588 作為金融從業人員,有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,應遵守的行 為原則,下列敘述何者為非? (A)對消費者負擔的義務應低於文宣內容 (B)應以 中文表達 (C)應確保內容之真實,避免誤導金融消費者 (D)涉及利率、費用、報 酬及風險時,應以衡平及顯著之方式表達
#1876072
589 身為金融服務業的一員,你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動,下 列敘述何者為非? (A)不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 (B)對消費者說金 融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保證安全無虞 (C)不得對應經而未經 主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳促銷 (D)不得使用使人誤信能保 證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容
#1876073
590 金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,依法仍會受到 主管機關監督管理? (A)電腦 (B)傳真 (C)電子視訊 (D)以上皆是
#1876074
591 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,下列敘述何者為非? (A)應訂定 宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程 (B)宣傳資料於對外使用前,應按業務種 類,先行審核 (C)全權交付廣告公司處理就可以,有問題由廣告公司負全責 (D)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
#1876075
592 金融服務業所提供之下列何種商品或服務,不屬於金融消費者保護法所稱之投資型 金融商品或服務? (A)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 (C)受託買賣國 內集中交易市場之有價證券 (D)證券投資信託基金及境外基金
#1876076
593 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前,應充分瞭解金融消費 者之相關資料,下列敘述何者正確? (A)目的在確保該商品或服務對金融消費者之 適合度 (B)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後,始得訂立 契約 (C)應依不同金融商品或服務之特性,建立差異化事前審查機制 (D)以上皆是
#1876077
594 銀行業及證券期貨業提供投資型金融商品或服務,在訂立契約之前,應充分瞭解金 融消費者之相關資料,其瞭解內容,不包括下列何事項? (A)財務背景、所得與資 金來源 (B)消費者是否有買樂透彩的經驗 (C)消費者資金操作狀況及專業能力 (D)風險偏好、投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度
#1876078
595 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前,所應注意的事項,下列敘述 何者正確? (A)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (B)銀行業應設立 商品審查小組進行上架前審查 (C)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融 商品或服務之風險 (D)以上皆正確
#1876079
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