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證照◆金融職業道德
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103年 - 職業道德 501-600#16845
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587. 財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件,有那些處理機制?
(A)未先經申訴程序的申請案,先移請金融服務業處理
(B)試行調處
(C)進行評議
(D)以上皆是
答案:
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統計:
A(75), B(12), C(21), D(593), E(0) #610077
詳解 (共 1 筆)
tiffany22821
B1 · 2021/07/24
#4938155
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(共 76 字,隱藏中)
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588. 作為金融從業人員,有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,應遵守的行為原則,下列敘述何者為非? (A)對消費者負擔的義務應低於文宣內容 (B)應以中文表達 (C)應確保內容之真實,避免誤導金融消費者 (D)涉及利率、費用、報酬及風險時,應以衡平及顯著之方式表達
#610078
589. 身為金融服務業的一員,你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動,下列敘述何者為非? (A)不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 (B)對消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保證安全無虞 (C)不得對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳促銷 (D)不得使用使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容
#610079
590. 金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,依法仍會受到主管機關監督管理? (A)電腦 (B)傳真 (C)電子視訊 (D)以上皆是
#610080
591. 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,下列敘述何者為非? (A)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程 (B)宣傳資料於對外使用前,應按業務種類,先行審核 (C)全權交付廣告公司處理就可以,有問題由廣告公司負全責 (D)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
#610081
592. 金融服務業所提供之下列何種商品或服務,不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務? (A)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 (C)受託買賣國內集中交易市場之有價證券 (D)證券投資信託基金及境外基金
#610082
593. 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前,應充分瞭解金融消費者之相關資料,下列敘述何者正確? (A)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 (B)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後,始得訂立契約 (C)應依不同金融商品或服務之特性,建立差異化事前審查機制 (D)以上皆是
#610083
594. 銀行業及證券期貨業提供投資型金融商品或服務,在訂立契約之前,應充分瞭解金融消費者之相關資料,其瞭解內容,不包括下列何事項? (A)財務背景、所得與資金來源 (B)消費者是否有買樂透彩的經驗 (C)消費者資金操作狀況及專業能力 (D)風險偏好、投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度
#610084
595. 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前,所應注意的事項,下列敘述何者正確? (A)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (B)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 (C)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險 (D)以上皆正確
#610085
596. 金融消費者保護法所稱的瞭解金融消費者審查原則,不包括下列何項? (A)金融消費者之基本身分資料 (B)金融消費者有無刑事犯罪紀錄 (C)簽訂契約目的與需求 (D)過往投資經驗
#610086
597. 金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險,應遵守的基本原則,下列敘述何者為非? (A)應本於誠實信用原則,並以金融消費者能充分瞭解之方式為之 (B)任何說明或揭露之資訊或資料均須正確,資訊或資料應註記日期 (C)應以達到業績目標為最高指導原則 (D)銷售文件之用語應以中文表達並必須編印頁碼,以供消費者確認是否已接收完整訊息
#610087
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