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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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106年 - 106年彰化銀行新進人員-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61383
> 試題詳解
59.經濟指標中有關 GDP 與 GNP 兩者之差異為下列何者?
(A)國外要素所得收入淨額
(B)間接稅
(C)折舊
(D)商品及勞務輸出淨額
答案:
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統計:
A(216), B(13), C(29), D(54), E(0) #1571952
詳解 (共 1 筆)
Void
B1 · 2018/04/22
#2739321
GDP= GNP – 本國國民因參加國外...
(共 66 字,隱藏中)
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60.下列何種基金又被稱之為基金中的基金? (A)國際股票型基金 (B)指數股票型基金 (C)組合型基金 (D)區域型基金
#1571953
複選題61.洗錢防制法所稱特定犯罪,其所觸犯之法律,不包括下列何者? (A)刑法 (B)票據法 (C)破產法 (D)廢棄物清理法
#1571954
62.金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之 人,應以下列何者為基礎,執行加強客戶審查程序? (A)客戶職務高低及重要性 (B)風險高低 (C)與金融機構理財往來金額 (D)性別及年齡
#1571955
63.下列何者非為洗錢防制法制定之目的? (A)打擊犯罪 (B)強化國際合作 (C)促進社會安寧 (D)穩定金融秩序
#1571956
64.依洗錢防制法金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請主管機關備查,下列何者非為應包括之事項? (A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)對外資訊揭露作業管理程序 (C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行 (D)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
#1571957
65.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區所為措施, 下列何者錯誤? (A)令金融機構強化金融消費者之保護措施 (B)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易 (C)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (D)採取其他與風險相當且有效之必要防制措施
#1571958
66.依洗錢防制法之規定,所指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙現地或非現地查核者,下列罰則何者正確?(A)新臺幣五萬元以上二百五十萬元以下罰鍰(B)新臺幣五十萬元以上一百萬元以下罰鍰(C)新臺幣五十萬元以上二百萬元以下罰鍰(D)新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰
#1571959
67.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易,除本法另有規定外,應向下列何機構申報? (A)中央銀行外匯局 (B)金融聯合徵信中心 (C)金融監督管理委員會 (D)法務部調查局
#1571960
68.下列何者非洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區? (A)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區 (B)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區 (C)經交通部觀光局公告旅遊紅色警戒之國家或地區 (D)其他有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區
#1571961
69. A 銀行某行員因考量客戶等候時間而未依規定進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料, 以下何者為對該金融機構之正確罰則? (A)新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰 (B)新臺幣二十萬元以上三百萬元以下罰鍰 (C)新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰 (D)新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰
#1571962
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