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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
> 試題詳解
7. 關於目標性金融制裁,何者為非?
(A) 僅適用在金融機構
(B) 實質受益人可為對象
(C) 一般民眾無通報義務
(D) 未踐履者僅有行政罰鍰之處罰
答案:
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統計:
A(314), B(12), C(121), D(117), E(0) #3675590
詳解 (共 1 筆)
郵政布魯
B1 · 2025/11/30
#7176240
來源
資恐防制法
https://www.rootlaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=A030020000004400-1071107&ShowType=Ref&FLNO=7000
ㅤㅤ
第七條(目標性金融制裁之範圍擴及於第三人受指定制裁對象委任、委託或其他原因而為其持有或管理之財物或財產上利益;
指定之非金融事業或人員負有通報義務)
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13.有關目標性金融制裁的敘述,下列何者錯誤? (A)僅適用在金融機構 (B)實質受益人可為對象 (C)一般民眾無通報義務 (D)未踐履者僅有行政罰鍰之處罰
#2009592
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#3031743
8. 關於 PEP,下列何者正確?(A) 被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B) 卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C) 因為銀行主導金流,給付保險金或解約金之前,保險公司無須檢視受益人是否為 PEP(D) 公營事業機構負責人為 PEP 時,不須視為高風險而適用強化措施
#3675591
9. 有關可疑交易之敘述何者錯誤?(A) 符合可疑表徵之交易(B) 交易未完成亦應申報(C) 依規定申報後應注意保密(D) 利用他人帳戶取得資金如經審查係為避稅,並非洗錢,則可排除申報
#3675592
10.對於洗錢高風險國家應為之措施,下列何者錯誤?(A)金融目的事業主管機關得令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施(B)金融機構應向法院聲請凍結高風險地區之交易(C)金融機構得依風險評估決定採取與風險相當且有效之必要防制措施(D)金融目的事業主管機關得限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家為匯款
#3675593
11.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關?(A)司法院(B) 行政院(C) 總統府(D)金融監督管理委員會
#3675594
12.金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料;其資料保存期間,依法應自業務關係終止時起,至少保存幾年? (A)一年 (B)三年 (C)五年(D)十年
#3675595
13.防制洗錢採用風險基礎法之影響,下列敘述何者錯誤?(A)犯罪集團易於迴避,而採用其他湊錢手法(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為(D)不可任意貿然推出新產品,須在推出之前,先評估風險
#3675596
14.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上(含等值外幣)之通貨交易應進行申報,此一金額為何? (A)新臺幣30萬元 (B) 新臺幣50萬元 (C)新臺幣100萬元 (D) 新臺幣500萬元
#3675597
15.就資恐防制法指定制裁之個人,下列敘述何者錯誤?(A)不得就其受扶養親屬家庭生活所需之財產上利益為交付(B)得酌留管理財物之必要費用(C)他人不得為其提供財物(D)不得對其金融帳戶為轉帳
#3675598
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