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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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108年 - 108 彰化銀行_新進人員甄試_客服人員-5 職等_專業科目:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#75547
> 試題詳解
70.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」規定,銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責人員應於充任後多久之內符合相關專業資格條件?
(A)十個營業日內
(B)一個月內
(C)三個月內
(D)六個月內
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統計:
A(21), B(32), C(220), D(36), E(0) #1980017
詳解 (共 1 筆)
江直崴左
B1 · 2022/10/26
#5645190
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
(共 314 字,隱藏中)
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74.依「銀行業及其他金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」 規定,銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責人員應於充任後多久之內符合相關專業資格條件? (A)十個營業日內(B)一個月內 (C)三個月內 (D)六個月內
#1979941
61.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第二條所定義之一定金額? (A)新臺幣五十萬元(B)新臺幣五十萬元(含等值外幣) (C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣一百萬元(含等值外幣)
#1980008
62.依據洗錢防制法第三條,所稱之特定犯罪,包括最輕本刑多久以上有期徒刑以上之刑之罪? (A)一年(B)三年 (C)五年(D)六個月
#1980009
63.確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存多久? (A)一年(B)三年 (C)五年(D)永久保存
#1980010
65.下列何者須對銀行業確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任? (A)董(理)事會(B)審計委員會 (C)總稽核(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#1980012
68.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」規定,銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書,應提報董(理)事會通過,於期 限內將聲明書內容揭露於銀行官方網站,並於金管會指定網站辦理公告申報,該申報期限為何? (A)每年六月底前(B)每年三月底前 (C)每會計年度終了後六個月內(D)每會計年度終了後三個月內
#1980015
71.依據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第三條所稱之臨時性交易,係指民眾到非已建立業務關 係銀行辦理之交易,不包括下列何種交易? (A)現金匯款(B)換鈔 (C)繳費(D)本行轉帳
#1980018
72.銀行於確認客戶身分時,應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單,下列確認 客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤? (A)應查詢客戶(客戶本身)(B)應查詢客戶之實質受益人 (C)應查詢客戶之高階管理人員(D)應查詢客戶之代理人
#1980019
73.銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務,應定有一定政策及程序,下列敘述何者錯誤? (A)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託機構建立通匯往來關係 (B)對於無法配合銀行業提供資訊之委託機構,銀行業得對其拒絕開戶、暫停交易、申報疑似洗錢或資恐 交易或中止業務關係 (C)在與委託機構建立通匯往來關係前,應先取得高階管理人員核准後始得辦理 (D)辦理通匯往來銀行業務,若委託機構為銀行業本身之國外分公司(或子公司)時,則不適用相關規定
#1980020
74.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」第八條規定,銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執 行情形? (A)董事長(B)總經理 (C)總稽核(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#1980021
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