75.依金融機構防制洗錢辦法規定，銀行於下列何種情形時，應確認客戶身分？
(A)進行臨時性交易，辦理新臺幣十萬元交易時
(B)進行臨時性交易，辦理新臺幣五萬元之跨境匯款時
(C)與客戶終止業務關係時
(D)客戶向主管機關投訴銀行服務時

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統計： A(44), B(209), C(42), D(5), E(0) #3426184

Gar To

B2 · 2025/04/18

#6378337

洗防第三條 ㅤㅤ （一）與客戶建立業務...

(共 210 字，隱藏中）

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114年已上岸

B1 · 2025/04/17

#6377003

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(A) 進行臨時性交易，辦理~~新臺幣十萬元~~交易時---新台幣50萬元(含國內匯款)

(B) 進行臨時性交易，辦理新臺幣五萬元之跨境匯款時---新台幣3萬元(含等值外幣)以上即需 (所以B正確)

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金融機構確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：

一、金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係。

二、金融機構於下列情形時，應確認客戶身分：

（一）與客戶建立業務關係時。

（二）進行下列臨時性交易：

1.辦理一定金額以上交易（含國內匯款）或一定數量以上儲值卡交易時。多筆顯有關聯之交易合計達一定金額以上時，亦同。↑ 指新台幣50萬元

2.辦理新臺幣三萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時。

（三）發現疑似洗錢或資恐交易時。

（四）對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。