試題詳解

75. A 銀行為推展電子支付業務，擬推出新支付機制「神來付」，詐騙集團車手甲向 A 銀行申請開立「神來付」帳 戶，惟因故無法完成相關規定程序，請問下列敘述何者錯誤？
(A) A 銀行推出新服務「神來付」前，應進行洗錢或資恐風險評估，建立相應之風險管理措施
(B) A 銀行對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，並應額外採取強化措施
(C)如有足資懷疑甲涉及洗錢或資恐，不得採取簡化確認客戶身分措施
(D)甲因故未完成建立業務關係，A 銀行不必考量申報可疑交易