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綜合科目-外匯實務、邏輯推理能力
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108年 - 彰化銀行 108 年度第二次新進人員 經驗行員(外匯組)-6 職等 專業科目:(1)外匯存款實務(2)進出口實務(3)洗錢防制法及相關法規#78865
> 試題詳解
77.有關洗錢防制法第五條所稱指定之非金融事業或人員,不包含下列何者?
(A)銀樓業
(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為
(C)記帳士從事與不動產買賣交易有關之行為
(D)不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為
答案:
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統計:
A(12), B(2), C(58), D(13), E(0) #2061739
詳解 (共 1 筆)
Emely Chen
B1 · 2020/07/27
#4176405
本法所稱指定之非金融事業或人員,指從事下...
(共 185 字,隱藏中)
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78.為防制洗錢及打擊資恐國際合作,主管機關得自行或經法務部調查局通報,對洗錢或資恐高風險國家或地區交易採取之 相對措施,下列何者錯誤? (A)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (B)令指定之非金融事業或人員強化相關交易之確認客戶身分措施 (C)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易 (D)令金融機構終止與相關交易有關客戶之業務關係
#2061740
79.有關資恐防制法相關規範,下列何者正確? (A)指定制裁名單,以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限 (B)指定制裁個人、法人或團體之除名,應經國家安全局決議,並公告之 (C)主管機關依規定指定制裁名單前,應給予該個人、法人或團體陳述意見之機會 (D)為防制國際資恐活動,政府依互惠原則,得與外國政府、機構或國際組織簽訂防制資恐之條約或協定
#2061741
80.有關金融機構高風險客戶審查的敘述,下列何者錯誤? (A)金融機構對高風險客戶應加強確認客戶身分或持續審查措施 (B)在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意 (C)對於高風險客戶應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源,其中資金來源係指產生該資金之實質來源 (D)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應立即中止業務關係
#2061742
1.有關目前數位金融整體環境敘述,下列何者正確? (A)互聯網型態銀行會是以單一產品或業務別產品為主 (B)未來通路界限更趨模糊所以與顧客一次性關係容易建立 (C)更容易依照不同價值與顧客習慣進行金融商品差別訂價 (D)金融業者需重視既有模式裡的創新,就可避免破壞新創新的風險
#2061743
2.輸入應用程式與資料庫之間溝通的語言時,夾帶惡意查詢語法及特殊字元,對資料庫系統或儲存資料造成危 害,此現象可稱為: (A)創新失敗 (B)隱碼攻擊 (C)套現風險 (D)胖手指事件
#2061744
3.有關 P2P 借貸平台敘述,下列何者錯誤? (A)主要鎖定於金字塔頂端的客群 (B)本質是資訊中介、而非信用中介 (C)平台不直接介入借貸雙方的契約義務 (D)借貸雙方貸款流程與事前風險是透明的
#2061745
4.金融科技下,有關保險價值鏈重組的敘述,下列何者正確? (A)在智慧感測、資料傳輸下與符合個資運用前提下,汽車製造公司可對保險公司提供相關數據 (B)保險商品因為更個人化,所以較不容易比價,顧客對個別保險公司忠誠度較高 (C)自駕車製造商與共享經濟平台的介入,使傳統保險公司更具競爭優勢 (D)保險公司怕大量資訊訊息干擾保戶,會較過去減少與顧客聯繫
#2061746
5.金融科技下,計畫發起人透過非金融機構網路平台散佈計畫內容或創意訊息以取得資金,可為: (A) P2P 貸款 (B) P2P 匯兌 (C)群眾募資平台 (D)自動化財富管理服務
#2061747
6.金融機構隱瞞產品資訊、或銷售誤導與欺詐、或個人金融資訊洩漏與歧視等行為可視為什麼風險? (A)套現風險(cash out risk) (B)洗錢風險(money laundering risk) (C)行為風險(conduct risk) (D)社群安全風險(social media risk)
#2061748
7.有關區塊鏈(blockchain)的敘述,下列何者錯誤: (A)分散式共識演算法 (B)帳本中某筆資料可藉由密碼驗證,予以刪除或修改 (C)交易條款或商業規則內嵌在區塊鏈系統內,可於交易環節中適時被執行 (D)電腦技術產生的私鑰(private key)與公鑰(public key),可將資料解密或驗證身分
#2061749
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