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106年 - 106 司法特種考試_三等_檢察事務官財經實務組:銀行實務#64242
> 申論題
題組內容
一、為健全洗錢防制體系,符合國際規範,政府於民國 102 年起即推動洗錢防制法修法 工作,洗錢防制法修正案於民國 105 年 12 月 9 日經立法院三讀通過,12 月 28 日公 布,於民國 106 年 6 月 28 日正式施行,請依據此新法,回答下列各題:
⑴「洗錢」的定義。(6 分)
相關申論題
⑵金融機構規避、拒絕或妨礙查核者,應處何種罰則?金融機構及指定之非金融事 業或人員應進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料,若違 反者,應處何種罰則?意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,而移轉或變更特定犯 罪所得者,應處何種罰則?(6 分)
#257544
⑶依據「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」的規定,銀行於何種情況下,應確 認客戶身分?(8 分)
#257545
⑷「防制洗錢金融行動工作組織」於 2017 年持續公布的防制洗錢與打擊資助恐怖主 義有嚴重缺失之國家及地區有那些?(5 分)
#257546
⑵假設乙銀行資產的平均存續期間是 4 年,其市值為 200 億元;負債的平均存續期 間為 3 年,其市值為 180 億元,假設市場利率上升 1 個百分點,對乙銀行的淨值 有何影響?(提示:請用 Macauley 存續期間公式計算)(6 分)
#257548
⑶請說明銀行的缺口管理方法中的正資金缺口策略,為什麼較不適用於景氣衰退且 利率下降的經濟狀況。(8 分)
#257549
⑴依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」(民國 99 年 3 月 29 日以金管銀國字第 09900039290 號令發布施行),說明銀行業務的自行查核種類及 查核頻率。(6 分)
#257550
⑵就銀行的理財專員而言,何謂 KYC(know your customer)?(5 分)
#257551
⑶依據民國 106 年 6 月 19 日公布的「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券 商營業處所經營衍生性金融商品交易業務規則」之規定,自然人須符合那三項條 件,可以書面向銷售衍生性金融商品的銀行申請為專業投資人之自然人?(9 分)
#257552
⑷光票(Clean Bill)可分成那些種類?(8 分)
#257553
(五)評析該銀行之放款品質與風險吸收能力。 (3 分)
#551730
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