110年 - 投資型保險第4章︰1-50#100798

科目：投資型保險商品概要、金融體系概述 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：投資型保險商品概要、金融體系概述

選擇題 (50)

1 依證券投資信託及顧問法之規定，未依法交付公開說明書，主管機關應處何項行政處罰?(A)處新臺幣 30 萬元以上150 萬元以下罰鍰(B)處新臺幣 30 萬元以上 100 萬元以下罰鍰(C)處新臺幣 40 萬元以上 150 萬元以下罰鍰(D)處新臺幣 20 萬元以上 120 萬元以下罰鍰。

2 依據證券投資信託及顧問法規定，證券投資信託事業於依法或主管機關基於法律所發布之命令規定之帳簿、表冊、傳票、財務報告或其他有關業務文件之內容為虛偽或隱匿之記載，應負何項刑責?(A)1 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(B)2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(C)1 年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣 5000 萬元以下罰金(D)5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下

3 依據證券投資信託及顧問法規定，證券投資信託事業對於主管機關命令提出之帳簿、表冊、文件或其他參考或報告資料之內容為虛偽或隱匿之記載，應負何項刑責?(A)1 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(B)1 年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣 5000 萬元以下罰金(C)2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(D)5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下罰金

4 證券投資信託事業對主管機關提出之公開說明書或投資說明書之內容為虛偽或隱匿之記載，應負下列何項刑責?(A)1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 5000 萬元以下罰金(B)1 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(C)2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(D)5 年以下有徒刑、拘役或科或併科新臺幣 180 萬

5 依據證券投資信託及顧問法規定，違反本法第 16 條第 1 項規定，在中華民國境內從事或代理投資顧問境外基金，應負下列何項刑責?(A)處 1 年以下有期徒刑、拘役或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(B)處 2 年以下有期徒刑、拘役或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(C)處 3 年以下有期徒刑、拘役或併科新臺幣 180 萬元以下罰金(D)處 5 年以下有期徒刑、拘役或併科新臺幣 180 萬元以下罰金

6 依據證券投資信託及顧問法規定，違反本法第 16 條第 1 項規定，在中華民國境內從事或代理募集、銷售境外基金，應負下列何項刑責?(A)處 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 100 萬元以上 5000 萬元以下罰金(B)處 3 年以下有期徒刑，併科新臺幣 100 萬元以上 5000 萬元以下罰金(C)處 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 200 萬元以上 5000 萬元以下罰金(D)處 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 100 萬元以上 9000 萬元以下罰金。

7. 依據證券投資信託及顧問法規定，證券投資信託事業及證券投資顧問之董事違法，足以影響業務之正常執行者，主管機關得隨時命令該事業停止其幾年以下執行業務?(A)1(B)2(C)3(D)5

8.依據證券投資信託及顧問法規定，主管機關得對公司或分支機構就其所營業務之全部或一部為幾個月以下之停業？(A)1(B)2(C)3(D)6。

9.依據證券投資信託及顧問法規定，證券投資信託事業、證券投資顧問事業、基金保管機構或全權委託保管機構對主管機關提出之公開說明書或投資說明書之內容為虛偽或隱匿之記載時，可處：(A)1 年以上 7 年以下有期徒刑 (B)1 年以上 10 年以下有期徒刑(C)3 年以上 7 年以下有期徒刑(D)5 年以上 7 年以下有期徒刑

10違反「證券投資信託及顧問法」第 16 條第 1 項規定(任何人非經主管機關核准或向主管機關申報生效後，不得在中華民國境內從事或代理募集、銷售、投資顧問境外基金)，在中華民國境內從事或代理投資顧問境外基金者，可處:(A)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金(B)處二年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百八十萬元以下罰金(C)處一年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣五千萬元以下罰金(D)處三年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。

11 依據證券投資信託及顧問法規定，下列何種行為可處 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 百萬元以上 5 千萬元以下罰金？(A)未經主管機關許可，經營證券投資信託業務、證券投資顧問業務、全權委託投資業務或其他應經主管機關核准之業務(B)違反「投信投顧法」第 16 條第 1 項規定(任何人非經主管機關核准或向主管機關申報生效後，不得在中華民國境內從事或代理募集、銷售、投資顧問境外基金)，在中華民國境內從事或代理投資顧問境外基金者 (C)對主管機關提出之公開說明書或投資說明書之內容為虛偽或隱匿之記載(D)對於主管機關命令提出之帳簿、表冊、文件或其他參考或報告資料之內容為虛偽或隱匿之記載

12 未經主管機關許可，經營證券投資信託業務、證券投資顧問業務、全權委託投資業務或其他應經主管機關核准之業務，其罰則為以下何者?(A)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金(B)處一年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金(C)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金(D)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣一千萬元以上五千萬元以下罰金。

13 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會對違反法令或自律規範之會員，得要求會員對其從業人員予以暫停執行業務多久期間之處置?(A)1 個月至 6 個月(B)1 個月至 3 個月(C)3 個月至 6 個月(D)6 個月至 10 個月。

14 證券投資信託事業及證券投資顧問事業，應於每會計年度終了後幾個月內，公告並向主管機關申報經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告?(A)一個月(B)二個月(C)三個月(D)四個月。

15 證券投資信託事業運用每一證券投資信託基金，應依金管會規定之格式及內容於每會計年度終了後幾個月內，編具年度財務報告？(A)1 個月(B)2 個月(C)3 個月(D)6 個月

16 投信投顧同業公會對於違反法令或自律規範之會員，得要求會員對其從業人員予以暫停職務之處置，其最長期限為:(A)三個月(B)六個月(C)一年(D)二年。

17 下列何者非中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會之任務？(A)訂定自律規範，並督促會員自律(B)檢查會員是否遵循法令及自律規範(C)對於違反證券投資信託及顧問法規定之會員為撤銷或暫停會員資格之處置(D)對於重整會員之財產進行管理

18 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會除法規另有規定外，應適用下列何項法律?(A)商業團體法(B)銀行法(C)人民團體法(D)公司法。

19 下列有關證券投資顧問事業從事內部稽核及法令遵循之業務人員應具備之條件中，何者為非？(A)經同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業之業務員測驗合格，並在專業投資機構從事證券、期貨或信託相關工作經驗1 年以上(B)經證券商同業公會委託機構舉辦之證券商高級業務員測驗合格，或已取得原證券主管機關核發之證券高級業務員測驗合格證書，並在專業投資機構從事證券、期貨或信託相關工作經驗 5 年以上(C)曾擔任國內、外基金經理人工作經驗 1 年以上(D)經教育部承認之國內外大學以上學校畢業或具有同等學歷，擔任證券、期貨機構或信託業之業務人員 3 年以上

20 證券投資顧問事業從事內部稽核及法令遵循之業務人員，其須曾擔任國內、外基金經理人工作經驗幾年以上？ (A)1(B)2(C)3(D)5.

21 證券投資顧問事業從事內部稽核及法令遵循之業務人員，其須經同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業之業務員測驗合格，並在專業投資機構從事證券、期貨或信託相關工作經驗幾年以上？(A)1(B)2(C)3(D)5

22 保險業申請兼營全權委託投資業務者，應自金管會許可之日起幾個月內，檢具法定文件，向金管會保險局辦理變更登記及換發營業執照？(A)2(B)4(C)6(D)8。

23 保險業申請兼營全權委託投資業務時，須其最近半年未曾受保險法第１４９條第１項糾正或命其限期改善合計幾次以上之處分者？(A)1(B)3(C)5(D)10

24 下列有關保險業兼營全權委託業務之指撥專用營運資金敘述，何者錯誤？(A)保險業之實收資本額，不得低於按申請兼營全權委託投資業務所應指撥之專用營運資金金額，加計保險業設立許可及管理辦法所定最低實收資本額合計數(B)外國保險業專播在中華民國境內營業所用之資金，不得低於按申請兼營全權委託投資業務所應指撥之專用營運資金金額，加計國外保險業設立許可及管理辦法法所定最低專播營業所用資金合計數(C)指撥營運資金均得流用於非全權委託投資業務及其他業務(D)保險業兼營全權委託投資業務者，應指撥專用營運金；其金額不得低於全權委託管理辦法第５條第１項第１款所訂之金額。

25 受任人從事全權委託投資之業務招攬與營業促銷活動，應恪遵相關法令及公會自律規範之規定，並不得有下列何種情事？(A)未負擔損失之表示(B)對於過去之操作績效作誇大之宣傳(C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 (D)以上皆是。

26 受任人從事全權委託投資之業務招攬與營業促銷活動，應恪遵相關法令及公會自律規範之規定，並不得有下列何種情事？(A)藉金管會核准經營全權委託投資業務，作為證實申請事項或保證全權委託投資資產價值之宣傳(B)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者(C)為負擔損失之表示(D)以上皆是

27 下列何者為保險業兼營全權委託投資業務之相關規定？(A)應設置專責部門，並配置適足、適任之主管及業務人員 (B)全權委託專責部門之人員不得辦理該部門以外之業務(C)保險業招攬人員如涉及全權委託運用標的之投資保險，應具備投顧人員管理規則所定業務人員資格條件(D)以上皆是。

28 保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險時，須其最近一年內主管機關及其指定機構受理報戶申訴案件申訴率、理賠申訴率及處理天數之綜合評分值為人身保險業由低而高排名前多少比率？ (A)30%(B)80%(C)60%(D)40%。

29 保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險時，須其國外投資部分已採用計算風險值評估風險，並每週至少控管乙次。請問其風險值，係指按週為基礎時，其樣本期間至少幾年？(A)1(B)2(C)3(D)5。

30 各事業(除期貨信託事業外)兼營全權委託投資業務，均應指撥營運資金，其最低金額為多少？(A)新台幣五千萬元 (B)新台幣一億元(C)新台幣一千萬元(D)新台幣二億元。

31 下列何者為全權委託保管機構應具備之條件？(A)符合一定信用評等之信託公司或兼營信託業務之銀行(B)經中華信用評等公司評定，長期債務信用評等 twB-級以上，短期債務信用評等達 twB-級以上(C)全權委託保管機構應由經營全權委託投資業務之投信或投顧事業指定(D)最近期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值不低於面額

32 保險人銷售由其全權決定運用標的之投資保險時，須期最近一年內未有遭主管機關重大裁罰或罰緩累積達新台幣多少萬以上？(A)100(B)200(C)300(D)500

33 證券投資顧問事業申請經營全權委託投資業務，須其最近幾個月未曾因從事證券投資分析或期貨研究分析受中華民國證券投資信託暨顧問同業公會或中華民國期貨業商業同業公會依自律規章為警告、處以違約金、停止會員應享有之部分或全部權益、撤銷或暫停會員資格之處置?(A)1(B)2(C)3(D)5。

34 已兼營期貨顧問業務之證券投資顧問事業申請或同時申請經營全權委託投資業務及兼營期貨顧問業務者，實收資本額應達新台幣多少元？(A)5000 萬(B)7000 萬(C)1 億(D)3 億。

35 證券投資顧問事業申請經營全權委託投資業務，其資本額須達新台幣多少元？(A)5000 萬(B)7000 萬(C)1 億(D)3 億。

36 下列何項不屬於證券投資信託事業申請經營全權委託投資業務時應具備之條件?？(A)已募集成立證券投資信託投資(B)最近期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值不低於面額(C)最近半年未曾受警告之處分(D)最近一年內未受到主管機關對公司或分支機構為撤銷營業許可

37 證券投資信託事業或證券投資顧問事業對委託交付或信託移轉之委託投資資產，就有價證券、證券相關商品或其他經金管會核准項目之投資或交易為價值分析、投資判斷，並基於該投資判斷，為客戶執行投資或交易之業務，係為下列何項業務?(A)證券投資顧問業務(B)證券投資信託業務(C)全權委託投資業務(D)全權委託保管業務。

38 證券投資顧問事業之客戶口頭申訴案件，主管應指派資深同仁保管上述檔案紀錄，且至少多久一次交由部門主管及督察主管核閱？(A)每年(B)每季(C)每月(D)每日。

39 證券投資顧問事業之受雇人執行業務時，不得有下列何項行為?(A)於有價證券集中交易市場或櫃檯買賣成交系統交易時間內，以任何方式向客戶傳送具分析基礎之建議買賣訊息(B)於公開場所或廣播、電視以外之傳播媒體，對不特定人就個別有價證券未來之價位做研判預測，或未列合理研判分析依據，對個別有價證券之買賣進行推介(C) 以真實姓名從事證券投資分析活動(D)依法令所為之查詢，洩露客戶委任事項及其他職務所獲悉之祕密

40 證券投資顧問事業經手人員自知悉公司推介予客戶某種有價證券或為全權委託投資帳戶執行及完成某種股票買賣前後幾日內，不得為本人或利害關係人帳戶買賣該種有價證券?(A)5(B)7(C)15(D)30

41 證券投資顧問事業經手人員為其個人帳戶買入某種股票後多久時間內不得再行買入?(A)3 日(B)7 日(C)15 日(D)30 日

42 證券投資顧問事業經手人員為其個人帳戶買入某種股票後多久時間內不得再行賣出?(A)15 日(B)30 日(C)1 個月(D)2 個月。

43 證券投資顧問事業經手人員應於到職日起幾日內出具聲明書，申報本人及利害關係人帳戶持有之特定股票及具股權性質之衍生性商品名稱及數量等資料？(A)3(B)5(C)10(D)15

44 證券投資顧問事業之負責人從事業務廣告及公開舉辦證券投資分析活動，不得有下列何項行為?(A)為保證獲利或負擔損失之表示(B)對證券市場之行情研判、市場分析及產業趨勢，列出合理研判依據(C)以證券投資顧問事業名義，舉辦證券投資分析活動、製作書面或電子文件(D)為推廣業務所製發之書面文件列明公司登記名稱、地址、電話及營業執照字

45 在外國取得證券分析師資格，具有幾年以上之實際經驗，經同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業業務員之法規測驗合格，並經同業工會認可者，得擔任證券投資顧問事業證券投資分析人員?(A)1(B)2(C)3(D)5。

46 持有證券投資信託事業已發行股份總數多少比例以上之股東，於證券投資信託事業運用證券投資信託基金買賣該發行公司所發行之證券時，不得參與買賣之決定?(A)1%(B)3%(C)5%(D)10%。

47 下列何者不屬於證券投資信託事業之基金經理人資格條件？(A)符合證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則所定證券投資分析人員資格者(B)經證券商同業公會委託機構舉辦之證券商高級業務員測驗合格，或已取得原證券主管機關核發之證券商高級業務員測驗合格證書，並在專業投資機構擔任證券投資分析或證券投資決策工作 3 年以上者(C)經同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業之業務員測驗合格，並在專業投資機構從事證券投資分析或證券投資決策工作 1 年以上者(D)現任基金經理人，於 2001 年 10 月 17 日前任職達 1 年以上，且繼續擔任同一證券投資信託事業基金經理人併計達 2 年以上者

48 證券投資顧問事業於開始經營業務後，依規定應申報經會計師查核簽證之財務報告，每股淨值低於面額者，應於幾年內改善?(A)1(B)2(C)3(D)5。

49 證券投資顧問事業應於每會計年度終了後幾個月內，公告並向金管會申報經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告，並應送由同業公會彙送金管會?(A)1(B)2(C)3(D)5

50 證券投資信託事業應於被投資外國證券事業營業年度終了後幾個月內，申報該被投資事業之年度財務報告?(A)2(B)4(C)6(D)8。

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