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複選題
67.有關保險業確認及驗證法人實質受益人之作法，下列敘述何者正確？
(A)客戶所提交之身分確認聲明書，保險業必須經過查詢及資訊驗證程序
(B)保險業驗證法人客戶之對象應涵括增資義務人、履約義務人、擔保提供人等
(C)保險業因無法驗證部分法人客戶之身分，故無需訂定公司剩餘風險之風險胃納政策及調整客群政策
(D)法人為其員工購買大額商業保險，以其原本應課稅之所得為其員工繳納保費，因非來自犯罪所得，無需 進行防制洗錢相關管控程序
答案：登入後查看
統計： A(440), B(414), C(30), D(38), E(0) #3455813
統計： A(440), B(414), C(30), D(38), E(0) #3455813
詳解 (共 2 筆)
郵政布魯
#7195429
(A) 客戶所提交之身分確認聲明書，保險業必須經過查詢及資訊驗證程序
金融機構（包括保險業）「驗證」的法定義務。對於法人客戶提交的 聲明書，保險業必須採取合理措施，透過公開資訊（如公司登記資料、股權結構文件）或私有資訊（如第三方數據庫），來查詢及驗證聲明書內容的真實性。
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(B) 保險業驗證法人客戶之對象應涵括增資義務人、履約義務人、擔保提供人等
不僅指擁有所有權（例如持股 25% 以上）的自然人，也包括對客戶具有最終控制權的自然人。
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