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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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103年 - 財富管理題庫-第一章#18177
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10. 美國理財規劃聯盟現正針對財富管理所推動的事項不包括
(A) 設立資產雄厚、能提供各類商品需求的金融機構
(B) 訂定成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」
(C) 灌輸決策者有關理財規劃的專業法規
(D) 確保消費者及投資人能輕易地辨認出,滿足能力與道德標準底線之理財顧問
答案:
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統計:
A(143), B(14), C(70), D(65), E(0) #674248
詳解 (共 1 筆)
ken.peng26
B1 · 2018/12/08
#3105541
忠實義務標準較偏重法規與道德的規範 而不...
(共 33 字,隱藏中)
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11. 美國理財規劃聯盟現正針對財富管理所推動的事項不包括 (A) 一個可適用於所有提供理財建議或規劃業務之金融機構 (B) 訂定成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」 (C) 灌輸決策者有關理財規劃的專業法規 (D) 提供消費者及投資人具有滿足能力與道德標準底線之理財顧問
#674249
12. 美國的理財規劃聯盟現正推動一個可適用於所有提供理財建議或規劃業務之金融機構,或是自營成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」,其施行概念何者為非 (A) 建立一個受美國金融監督管理委員會監管的專業標準設定機構 (B) 要求提供理財規劃建議予個人或家庭的個人(非公司),或者是自我認定為理財規劃師或顧問(或其他類似職銜)者都應接受該委員會之監督 (C) 指導委員會諮詢理財規劃顧問,以建立教育訓練、工作經驗以及專業能力的標準,並受美國證券交易委員會檢閱以及許可之管制 (D) 指導委員會建立法規,促使理財規劃建議能確實合乎忠實義務標準
#674250
13. 下列何者為美國理財規劃聯盟推動立法的目標 (A) 認同並制定理財規劃為一門專業之法規 (B) 建立專業能力標準,並強制執行提供理財規劃服務時須遵守忠實義務標準 (C) 讓社會大眾能夠輕易地辨認合格、具道德感並遵守專業標準之理財規劃顧問 (D) 以上皆是
#674251
14. 根據「認證理財規劃顧問職業規範」及「認證理財規劃顧問執業準則」,下列何者為理財從業人員所必須遵循的事項 (A) 具備社會科學的多種涵養 (B) 持續充實攸關專業知識技能 (C) 遵守忠實義務標準 (D) 以上皆是
#674252
15. 將個人理財實務配合財富管理軟體實作的目的在於 (A) 具備理財規劃或財富管理的專業知識 (B) 有能力透過軟體實際執行個人財富計畫的規劃、執行管理、檢驗與追蹤調整 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674253
1. 財富管理是一個不斷循環、學以致富的過程,是一個從起心動念到實現計畫,一步一步長期學習、經營、進而達成目標的歷程,其中最重要的關鍵在於 (A) 規劃 (B) 經營 (C) 考核 (D) 監督
#674254
2. 在體認到理財的重要性並具備理財觀念與知識後,一個完整的財富管理流程應該要 (A) 從設定理財目標開始,正確評估現有收入、支出、資產與負債,並模擬「目標」與「現況」結合後的實際現金流量變化狀況 (B) 進行規劃,決定對策與計畫,根據計畫,列出必要的行動與步驟 (C) 開始執行計畫以後,應定期檢視實際達成與預訂進度的差異,隨時調整,以便逐漸接近目標,甚至於提早完成目標 (D) 以上皆是
#674255
3. 下列關於理財顧問或財富管理人員的敘述,何者為正確 (A) 理財顧問或財富管理人員就像個人財務狀況的醫生一樣,必須經過完整的診察程序,配合財富管理工具的應用,才能提出適切、有效的理財計畫 (B) 理財顧問或財富管理人員只需負責擬定理財計畫 (C) 理財顧問或財富管理人員可依其專業逕行提出理財計畫 (D) 理財顧問或財富管理人員必須特別強調投資的重要性
#674256
4. 若一個標準且完整的財富計畫形成過程,可以跟就醫的流程互相比擬,那麼:「按所選方案進行治療或身體健康管理,用藥或運動、飲食調整等」,就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段 (A) 現況解析:暸解個人財務現況 (B) 理財策略的規劃與擬定:依財務現況與目標進行規劃模擬、提出建議,最後選定策略 (C) 執行與管理:依計畫尋找適當的金融商品進行財務及資產的配置 (D) 追蹤與調整:檢視個人/家庭財務是否如計畫預估逐步成長,視需要進行調整
#674257
5. 若一個標準且完整的財富計畫形成過程,可以跟就醫的流程互相比擬,那麼:「定期回診,追蹤檢驗,調整用藥份量或治療、管理方式等」,就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段 (A) 現況解析:暸解個人財務現況 (B) 理財策略的規劃與擬定:依財務現況與目標進行規劃模擬、提出建議,最後選定策略 (C) 執行與管理:依計畫尋找適當的金融商品進行財務及資產的配置 (D) 追蹤與調整:檢視個人/家庭財務是否如計畫預估逐步成長,視需要進行調整
#674258
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