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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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103年 - 財富管理題庫-第一章#18177
> 試題詳解
10. 美國理財規劃聯盟現正針對財富管理所推動的事項不包括
(A) 設立資產雄厚、能提供各類商品需求的金融機構
(B) 訂定成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」
(C) 灌輸決策者有關理財規劃的專業法規
(D) 確保消費者及投資人能輕易地辨認出,滿足能力與道德標準底線之理財顧問
答案:
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統計:
A(142), B(14), C(69), D(64), E(0) #674248
詳解 (共 1 筆)
ken.peng26
B1 · 2018/12/08
#3105541
忠實義務標準較偏重法規與道德的規範 而不...
(共 33 字,隱藏中)
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1. 擔任理財顧問者所需具備的條件為 (A) 秉持以客戶利益為優先的熱誠服務心態 (B) 具備紮實專業知識、技能與經驗 (C) 為客戶提供包括財務安全、財務獨立、財產保全與財產移轉等各面向之規劃或管理 (D) 以上皆是
#674239
2. 「財富管理銀行」在台灣已有至少20年的歷史,最早是由哪種銀行引入 (A) 中央銀行 (B) 外商銀行 (C) 本國銀行 (D) 台灣銀行
#674240
3. 國外財富管理業務分級制度下,金額在新台幣300萬元以下的「一般理財」,其所鎖定的服務族群為 (A) 一般民眾 (B) 軍公教人員 (C) 中產階級、退休族 (D) 企業主、資產主
#674241
4. 國外財富管理業務分級制度下,金額在新台幣3000萬元以上的「私人銀行」,其所鎖定的服務族群為 (A) 一般民眾 (B) 軍公教人員 (C) 中產階級、退休族 (D) 企業主、資產主
#674242
5. 本土銀行為吸引中高資產客群所採取的措施有 (A) 提供免費保管箱 (B) 信用卡年費減免 (C) 安排會計師提供節稅、信託等需求服務 (D) 以上皆是
#674243
6. 台灣財富管理市場深具潛力,其原因在於 (A) 擁有閒置儲蓄金額的人口不斷攀升 (B) 金融產業整併風潮,使得資訊、通路共享共用 (C) 擁有更多樣或適切的金融商品與服務提供給廣大客群 (D) 以上皆是
#674244
7. 隨著金融問題的愈顯嚴重,財富擁有者普遍如何進行資產配置 (A) 傾向將資產轉向較保守的配置 (B) 加重投資股權 (C) 加重對於債券的持有 (D) 以上皆非
#674245
8. 財富管理機構在進行資產管理、規劃時,必須注意 (A) 了解當地環境以及潛在客戶的需求和預期 (B) 根據各個地區和市場的不同特點,規劃、設計或銷售合宜的理財計畫與商品 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674246
9. 在金融海嘯發生之後,為何一般人對於把財富交由金融業管理產生極大的疑慮 (A) 金融業未以客戶利益為優先,只是一窩蜂的為銷售商品謀利 (B) 證券化與金融創新的做法,造成全球民眾資產的重大減損 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674247
11. 美國理財規劃聯盟現正針對財富管理所推動的事項不包括 (A) 一個可適用於所有提供理財建議或規劃業務之金融機構 (B) 訂定成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」 (C) 灌輸決策者有關理財規劃的專業法規 (D) 提供消費者及投資人具有滿足能力與道德標準底線之理財顧問
#674249
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