17.為防範人頭帳戶從事犯罪，銀行於受理客戶開立存款戶時，應查核客戶身分，其作業流程，下列敘述何者正確？
(A)由經辦員憑經驗核對身分證明文件即可
(B)請客戶依規定填寫申請書並附上身分證影本即可開戶
(C)除核對身分證相片與客戶是否相符外，另要求提供工作等相關證件
(D)確認客戶身分，並利用內政部戶役政網站查詢，以確定該身分證是否為遺失或被竊

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統計： A(8), B(15), C(36), D(856), E(0) #3413985

詳解 (共 1 筆)

#6725503

金融機構開戶作業審核程序暨異常帳戶風險控管之作業範本

第二條  金融機構辦理開立銀行法第六至第八條所稱之支票存款、活期存款及定期存款帳戶，其開戶作業程序應依下列方式辦理： 一、以臨櫃方式開戶  （一）應指派資深行員辦理開戶審核工作。  （二）受理開戶時應查核客戶身分：  1、依據主管機關規定辦理雙重身分證明文件查核，以確認係其本人。
2、使用財團法人金融聯合徵信中心「Z系統通報案件紀錄資訊」功能查詢下列資訊： （1）「Z21國民身分證領補換資料查詢驗證」（公司行號團體應查核負責人）。  （2）「Z22通報案件紀錄及補充註記資訊」。前開查詢時間，應以即時查詢為原則，惟可由金融機構自行衡酌業務風險因素，採取彈性之做法；除支票存款開戶應即時查詢，餘得於開戶後之必要處理時間內查詢。 
（3）其他「Z07通報案件紀錄資訊」、「Z13補充/註記資訊」及「Z18通報案件紀錄資訊-受通報者統計資訊」等資訊，各金融機構可依其使用需求，選擇是否查詢。
 
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