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證照◆金融職業道德
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104年 - 金融市場職業道德101-200#32640
> 試題詳解
187. 金融從業人員從事保險業務招攬,下列何者非屬其告知業務範圍?
(A)危險增加通知
(B)損失通知
(C)危險減少通知
(D)以上皆是
答案:
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統計:
A(2), B(16), C(121), D(336), E(0) #1013806
詳解 (共 1 筆)
Ariel
B1 · 2018/03/03
#2653103
金融從業人員從事保險業務招攬時,其告知義...
(共 89 字,隱藏中)
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188. 依保險法規定,保險業務人員應告知客戶下列那些事項? (A)保險契約所規定危險事 故所致損失可獲理賠 (B)因履行道德上之義務所致之損害,保險人亦應負責 (C)選項 AB皆是 (D)選項AB皆非
#1013807
189. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確? (A)避免提及交易風險, 以免嚇跑客戶 (B)必須告知相關交易流程 (C)先請客戶簽署開戶契約,日後有機會再 向客戶詳細解說 (D)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費
#1013808
190. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確? (A)買空賣空交易最適 合家徒四壁的人,因為可以一夕致富 (B)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡 預借現金向銀行週轉應急 (C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失 (D)提醒 客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
#1013809
191. 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時,應告知下列那些事項? (A)相關費用 (B)相 關交易流程 (C)相關的交易風險 (D)以上皆是
#1013810
192. 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正確? (A) 該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王 (B)小王先前已通知該金融服 務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公司可不必印製該份報告書 (C)為節省作業成 本,未經約定一律以電子方式寄送交易報告書 (D)依客戶要求決定寄送與否
#1013811
193. 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易,以下敘述何者正確? (A)該 金融服務業接單之業務員,應在電話中覆誦小王的委託內容,無誤後再填寫委託書交 付執行 (B)成交後,由該金融服務業接單之業務員,以電話向小王進行成交回報並錄 音即可,毋須再寄送交易報告書給小王 (C)該金融服務業應將小王之交易報告書,依 小王之電話指示交付或寄送,不必依契約約定方式進行 (D)該金融服務業已向小王進 行成交回報及寄送交易報告書,善盡充分告知之義務,因此毋須再定期交付或寄送對 帳資料給小王,避免浪費資源
#1013812
194. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確? (A)應對須告知及通 知事項儘速忠實告知 (B)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知 (C)若主管 指示毋須告知,則不告知客戶 (D)只告知有利於客戶之事項
#1013813
195. 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適? (A)提供精美贈 品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用 (B)應告知客戶合理之契約審閱期間 (C)可向 客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約 (D) 以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求
#1013814
196. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明? (A)公司之背景 (B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效 (C)某位客戶控告公司不 當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審 理中 (D)金融商品於特定價位買賣保證獲利
#1013815
197. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敍 述何者正確? (A)李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由 乙公司全權處理交易事宜 (B)李經理直接將所有委任客戶之帳務,轉交另一位交易決 定人員吳經理繼續處理 (C)甲公司事先告知委任客戶,並由委任客戶決定是否與甲公 司解約,或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (D)李經理將所有委任客戶之留倉部 位予以平倉,結算損益,並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員 繼續操作
#1013816
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