阿摩線上測驗
登入
首頁
>
防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
>
110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(上午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100580
> 試題詳解
25.下列何者並非客戶風險評估的觀點?
(A)客戶端
(B)地理端
(C)交易端
(D)系統端
答案:
登入後查看
統計:
A(31), B(127), C(46), D(1082), E(0) #2760952
詳解 (共 2 筆)
旻
B2 · 2022/08/16
#5590720
客戶評估應至少包括:
客戶、地域、產品、服務、交易及支付管道
未包含選項(D)系統
31
0
兔兔胖咪
B1 · 2021/10/17
#5161343
客戶→選項A、地域→選項B、產品及服務、...
(共 31 字,隱藏中)
前往觀看
3
0
相關試題
26.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?(A)非營利組織 容易受民眾信任,可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠 (C)非營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動 (D)各國法令雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求 比較寬鬆
#2760953
27.利用人頭於金融機構開戶進行洗錢之手法,較常見的疑似洗錢交易態樣 中,以下何者錯誤?(A)資金停泊時間通常較長(B)存款帳戶密集存入多筆 款項(C)存款金額與身分收入、顯不相當(D)開戶後立即有特定金額款項存 入
#2760954
28.對於一定金額以上通貨交易,銀行不須向調查局申報之項目,下列哪一項 錯誤?(A)存入股款代收帳戶(B)公營事業機構存入款(C)代理公庫業務所生 之代付款項(D)公益彩券經銷商申購彩券款項
#2760955
29.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化 措施,下列何者錯誤?(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較 高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審查措施,則於給 付保險金前,無需再辨識及驗證實質受益人之身分(D)不仰賴過去保存的資 料,作為身分辨識與驗證依據
#2760956
30.防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議,其中對於建議 11 之紀錄留存, 下列敘述何者錯誤?(A)金融機構留存的紀錄須足以重建個別的交易(B)金 融機構應將所有國內與國際的交易紀錄保存至少 3 年(C)金融機構留存的紀 錄便於必要時作為起訴犯罪行為的證據(D)金融機構應確保交易紀錄在主管 機關要求時可以立即提供
#2760957
31.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列 何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者,仍 然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之 基礎,降低持續性監控之等級(D)對於客戶增加購買合理之醫療險,無須再 執行特別措施
#2760958
32.以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因?(A)可跨境移轉資金(B)無買賣 額度之限制(C)不易追查客戶資金來源(D)證券交易可輕易轉換成現金
#2760959
33.在洗錢活動的「整合」階段中,由於犯罪者欲將犯罪所得轉移回經濟體系 供其運用,下列哪一項敘述符合此階段的描述:(A)客戶躉繳購買大額保單 (B)客戶具有不明原因的契撤或退保紀錄(C)客戶欲加保的金額超過其投保 的能力(D)客戶的法定受益人中具有洗錢高風險的對象
#2760960
35.確認客戶身分機制,應以風險基礎方法決定執行強度。請問於高風險情 形,應額外採取之強化措施,下列敘述何者錯誤?(A)對於業務往來關係應 採取強化之持續監督(B)強制透過中介機構或專業人士辦理確認客戶身分程 序(C)在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意(D)應採取 合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產生該資金之實 質來源
#2760962
36.銀行行員在辦理貿易金融業務時,下列哪一種情形符合疑似洗錢之態樣? (A)提貨單與發票的商品敘述內容相符(B)發票中所申報之商品價值,與該 商品的市場公平價值不符(C)付款方式符合該交易的風險特性(D)貨運非來 自洗錢或資恐高風險國家或地區
#2760963
相關試卷
115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
2026 年 · #138048
114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
2025 年 · #134802
114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
2025 年 · #133746
114年 - 114-2 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#127523
2025 年 · #127523
114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
2025 年 · #125962
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
2024 年 · #124174
113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
2024 年 · #123389
113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
2024 年 · #121020
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
2024 年 · #119208
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
2023 年 · #117808