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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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103年 - 財富管理題庫-第四章#18180
> 試題詳解
26. 財富管理目標可依時間長短與必要性來做區分。通常在時間方面是依長期、中期、短期來做區分,必要性則就理財的標準而言分為哪三個階段
(A) 安全、寬裕、自由
(B) 安全、自由、寬裕
(C) 寬裕、安全、自由
(D) 自由、寬裕、安全
答案:
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統計:
A(35), B(7), C(7), D(8), E(0) #674363
詳解 (共 1 筆)
ken.peng26
B1 · 2018/12/29
#3136764
以必要性是先求短期的財務安全 中期的財...
(共 33 字,隱藏中)
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相關試題
1. 設定「理財目標」應有何種的概念,才不會誤把「存款」與「投資」都當成是「多出來的錢」,或者是「閒錢」 (A) 家庭緊急預備金 (B) 風險管理 (C) 專款專用 (D) 贖回獲利
#674338
2. 所有理財的問題皆源自於何處 (A) 「金錢使用優先順序」的不同 (B) 「投資標的優先順序」的不同 (C) 「目標達成優先順序」的不同 (D) 「價值觀念優先順序」的不同
#674339
3. 一般常見的理財價值觀類型中,被稱為「螞蟻族」的理財價值觀是指 (A) 先犧牲後享受,認真工作,期待早日退休,實現夢想 (B) 先享受後犧牲,及時享樂,對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度 (C) 背殼不嫌苦,有土斯有財的觀念,寧可縮衣節食來買房 (D) 一切為子女著想,視子女的成就為最大滿足
#674340
4. 一般常見的理財價值觀類型中,被稱為「蟋蟀族」的理財價值觀是指 (A) 先犧牲後享受,認真工作,期待早日退休,實現夢想 (B) 先享受後犧牲,及時享樂,對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度 (C) 背殼不嫌苦,有土斯有財的觀念,寧可縮衣節食來買房 (D) 一切為子女著想,視子女的成就為最大滿足
#674341
5. 一般常見的理財價值觀類型中,被稱為「蝸牛族」的理財價值觀是指 (A) 先犧牲後享受,認真工作,期待早日退休,實現夢想 (B) 先享受後犧牲,及時享樂,對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度 (C) 背殼不嫌苦,有土斯有財的觀念,寧可縮衣節食來買房 (D) 一切為子女著想,視子女的成就為最大滿足
#674342
6. 一般常見的理財價值觀類型中,被稱為「慈烏族」的理財價值觀是指 (A) 先犧牲後享受,認真工作,期待早日退休,實現夢想 (B) 先享受後犧牲,及時享樂,對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度 (C) 背殼不嫌苦,有土斯有財的觀念,寧可縮衣節食來買房 (D) 一切為子女著想,視子女的成就為最大滿足
#674343
7. 財務顧問在協助顧客進行價值觀整理時,應注意的事項有 (A) 仔細閱讀並思考每一項價值觀的說明,以確保暸解每一個價值觀的意涵 (B) 可利用價值觀整理表將所認為會在乎的價值觀挑出來,並依對該價值觀的重視程度區分為高度、中度或低度等不同程度 (C) 從重視程度高的這些項目中選出五項最重視的,絕對必須留下來的五項(在能力與資源能夠負擔的情形下,可以增加) (D) 以上皆是
#674344
8. 為了保持現金流動性的一種緩衝,在應對生涯中發生的突發事件以致收入銳減或支出劇增時,擔任調節功能的一筆可立即支用的資產,我們稱為 (A) 緊急預備金 (B) 退休準備金 (C) 生活預備金 (D) 第一預備金
#674345
9. 在考量人身風險保障的重視程度時,我們通常會把哪些項目列入考量 (A) 壽險保障 (B) 住院醫療 (C) 重大疾病 (D) 以上皆是
#674346
10. 在不同的人身風險保障需求下,為了因應經濟來源供應者突然離世,必須提供給遺族一筆可支持家中支出一定年限的資金,我們稱為 (A) 住院醫療 (B) 壽險保障 (C) 資產保全 (D) 以上皆非
#674347
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