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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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103年 - 財富管理題庫-第四章#18180
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26. 財富管理目標可依時間長短與必要性來做區分。通常在時間方面是依長期、中期、短期來做區分,必要性則就理財的標準而言分為哪三個階段
(A) 安全、寬裕、自由
(B) 安全、自由、寬裕
(C) 寬裕、安全、自由
(D) 自由、寬裕、安全
答案:
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統計:
A(35), B(7), C(7), D(8), E(0) #674363
詳解 (共 1 筆)
ken.peng26
B1 · 2018/12/29
#3136764
以必要性是先求短期的財務安全 中期的財...
(共 33 字,隱藏中)
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相關試題
27. 為了達到財務自由的目標,理財投資收入及所得(被動收入/非工資收入)與生活費用的關係應該是 (A) 理財投資收入及所得(被動收入/非工資收入)大於生活費用 (B) 理財投資收入及所得(被動收入/非工資收入)等於生活費用 (C) 理財投資收入及所得(被動收入/非工資收入)小於生活費用 (D) 以上皆非
#674364
28. 目標完成的過程中,在總收入中為所有的目標都提供一定的預算,時間較長的目標,預算較少;時間較短的目標,預算較多。用財務計算機或試算表格將年期、所需報酬率及金額算出,再就總收入進行分配。若足夠分配,即可進行下一步驟;若不足,則需重新就各目標一一進行檢討。此一方法稱為 (A) 目標順序法 (B) 目標並進法 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674365
29. 在規劃財務目標時,財力不足者,通常都以短期目標為主要方向,應付眼前的問題尚且左支右絀,自然也沒有多餘的金額可以處理長期的目標;此時,以何種方式進行目標管理,不失為一可行的方法 (A) 目標順序法 (B) 目標並進法 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674366
30. 退休準備的來源包括哪些項目 (A) 自己準備 (B) 社會保險 (C) 退休金 (D) 以上皆是
#674367
31. 決定購屋時,若未考慮購屋後的現金流問題,可能導致現金週轉困難而不得不放棄,損失了訂金及先付的頭期或工程款,還必須面對失望的情緒造成的心理壓力。因此,在購屋時應考量哪些因素,在有充份把握的時候,再執行購屋計畫,才能確保財務狀況的穩定性 (A) 按期支付工程款的能力 (B) 未來的經常性收入支付貸款的能力 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674368
32. 為了避免購屋後出現的現金流量問題,下列哪一項並非我們在申辦貸款時,應該注意的事項 (A) 是否運用只付利息的3-5年寬限期 (B) 是否具有申請一般利率房貸條件 (C) 房貸繳款方式-月繳/雙週繳/彈性繳 (D) 有額外的現金流量時是否提前還款
#674369
33. 家庭成員的保障需求概分為四大塊,壽險保障、重大疾病、殘障失能、住院醫療,其中為家庭財務安全的最重要基石是哪一項 (A) 壽險保障 (B) 重大疾病 (C) 殘障失能 (D) 住院醫療
#674370
1. 解析財務現況時,下列何者正確? (A) 必須以較保守的心態面對,其心態是謹慎的。 (B) 以較低的價值評估,而不建議過度樂觀的估算。 (C) 對資產未來的可能成長狀況,也應以較有能力達成的幅度進行計算。 (D) 以上皆正確。
#674371
2. 下列何者為家庭資產負債表的「資產項目」? (A) 現金、活期與定期存款 (B) 活會 (C) 事業股份 (D) 以上皆是
#674372
3. 以下何者為非? (A) 如果在購入資產時,購入之目的非以營利為目的,建議在分類時歸類於自用不動產。 (B) 不動產的估值可以購入時的成本做為房屋估值。 (C) 不動產的估值可僅以購屋價格記錄。 (D) 不動產的價值估算,在沒有絕對價格的情況下,個人/家庭在估算的同時可以有比較多的彈性,但是盡可能以保守為宜。
#674373
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