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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-12 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#112122
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29. 保險業確認客戶身分時,遇有以下何種情形者,應予以婉拒建立業務關係或交易? 甲、疑似使用假 名、人頭、虛設行號或虛設法人團體;乙、對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者, 且查證代理之事實及身分資料有困難;丙、客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件
(A)僅甲
(B)僅甲、乙
(C)僅甲、丙
(D)甲、乙、丙
答案:
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統計:
A(3), B(5), C(36), D(2069), E(0) #3031761
詳解 (共 1 筆)
蔥油餅
B1 · 2023/02/21
#5727846
婉拒建立業務或交易的情形 1、使用匿名...
(共 199 字,隱藏中)
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相關試題
29.保險業確認客戶身分時,遇有以下何種情形者,應予以婉拒建立業務關係或交易? A.疑似使用假名、人 頭、虛設行號或虛設法人團體 B.對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者,且查證代理 之事實及身分資料有困難 C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件 (A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 AC (D) ABC
#3220617
30. 業務員面對面招攬的保險業務,在洗錢與資恐風險上相較於透過網路投保的業務,前者的風險一般認 為比較低的原因是下列何者? (A)業務員有盡職地進行 KYC 與 CDD 的動作 (B)業務員有見到客戶本人的機會 (C)面對面招攬必須讓客戶親簽要保書的緣故 (D)面對面招攬必須對保單內容做比較多的說明
#3031762
31. 就核准跨境電匯交易之前之確認事項,下列敘述何者錯誤? (A)匯款人與受款人的關係 (B)匯款人的姓名、身分與所在國家 (C)受款人的姓名、身分與所在國家 (D)如果受款人不是最終受益人,仍無須查明最終受益人的姓名、身分與所在國家
#3031763
32. 有關恐怖組織利用非營利組織的原因,下列何者錯誤? (A)有些非營利組織,是跨國性或世界性組織,提供絕佳國際資金移轉平台 (B)許多非營利組織享有賦稅優惠 (C)非營利組織,設有匿名捐款箱常常可以不開收據 (D)非營利組織間的跨國資金移轉通常會引人注目
#3031764
33. 依洗錢防制法第七條規定,對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述,下列何者錯誤? (A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人 (B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人 (C)與重要政治性職務之人為同一上市公司之股東 (D)與重要政治性職務之人為同一法人或信託之實質受益人
#3031765
34. 洗錢防制金融行動工作組織(FATF)2014 年 10 月公布「銀行業風險基礎方法指引」,供各國政府、主 管機關、銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為: (A)銀行服從性最高,可以很快做出績效 (B)查到銀行未遵守規範可以科予高額罰金增加政府收入 (C)銀行提供許多具有不同洗錢及資恐風險的金融商品及服務給客戶,因此銀行必須評估相關風險 (D)銀行從業人員眾多,加強管理可以擴大反洗錢機構的影響力
#3031766
35. 對於詐騙集團使用人頭帳戶洗錢,金融機構應如何因應? 甲、確認、辨認並驗證客戶身分;乙、需 了解客戶之交易模式;丙、確認客戶身分後,無庸持續審查 (A)僅甲、乙 (B)僅甲、丙 (C)僅乙、丙 (D)甲、乙、丙
#3031767
36. 詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? 甲、以金融卡領現規避交易 軌跡;乙、領現後購買珠寶或貴重金屬;丙、領現後以租用保險箱保存 (A)僅甲、乙 (B)僅甲、丙 (C)僅乙、丙 (D)甲、乙、丙
#3031768
37. 有關 FTAT 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? 甲、指引文件具約束力;乙、對政治 性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同;丙、重要政治性職務之人不包括中低階人員;丁、 可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅甲、乙 (B)僅甲、丁 (C)僅乙、丁 (D)僅丙、丁
#3031769
38. 甲任職於某政府機關,並榮升副局長,負責管理政府設立之某基金,並且每日均須與該承攬該基金股 市操作之多家券商聯繫該基金於股市投資操作之業務。銀行於新聞報導中得知之後,欲更新客戶審查 資料,然而副局長甲反駁稱其職務僅為副手,銀行不應該將之列為重要政治性職務之人,銀行之依據 為何? (A)擁有相當權力或可操控國家資產政策及運作;且可存領、控制或影響政府或公司帳戶 (B)有公權力或私人影響力,足以操控預防及偵測洗錢及資恐的機制 (C)故意低調不提其(或其家人)擔任的公眾職務的重要性 (D)與其以私人或公職身分持有(或部分持有)或控制的金融機構或指定之非金融事業或人員,進 行交易或往來
#3031770
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