31.( )保險業應分析對於個別產品與服務、交易或通路之洗錢及資恐風險因素， 下列何者錯誤？
(A)與保險理賠之關聯程度
(B)是否為高額保費或高保單現 金價值
(C)收到款項來自於未知或無關係之第三者
(D)建立業務關係或交易 之管道，包括是否為面對面交易、電子商務、透過國際保險業務分公司交 易等新型態交易管道等

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統計： A(1357), B(128), C(205), D(231), E(0) #3007404

詳解 (共 3 筆)

#5638295

<保險評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引>
（三）具有保單價值準備金或現金價值之產品及與金錢有關之服務、交易或通路風險
1.保險業應依據個別產品與服務、交易或通路的性質，識別可能 會為其帶來較高的洗錢及資恐風險者
2.於推出新產品、新服務或辦理新種業務（包括新支付機制、運 用新科技於現有或全新之產品或業務）前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險
3.個別產品與服務、交易或通路之風險因素舉例如下
(1)與現金之關聯程度
(2)建立業務關係或交易之管道，包括是否為面對面交易、電子商務、透過國際保險業務分公司交易等新型態交易管道等(D)
(3)是否為高額保費或高保單現金價值(B)
(4)收到款項來自於未知或無關係之第三者(C) 故選A

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