34.甲以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？A.甲之行為即屬洗錢行為B.甲之行為並非洗錢行為C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺
(A)僅A
(B)僅B
(C)僅C
(D)ABC

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統計： A(413), B(1069), C(17), D(41), E(0) #3410883

詳解 (共 1 筆)

#6377613

甲目前的行為「還停留在詐騙這個原始犯罪（predicate crime）本身」，也就是說：

✅ 她的階段：

  • ✅ 犯罪類型：詐欺（刑法第339條）

  • ✅ 所得來源：來自自己犯罪

  • ✅ 行為內容：把詐騙得來的錢收進自己的帳戶

? 還沒構成洗錢的原因：

  • 她只是「收受自己詐騙的錢」而已

  • 沒有隱匿、掩飾、交易、分層、漂白、轉帳他人名下、買房地產等等這些「洗錢手段」

  • 也沒有幫別人處理犯罪所得（才會構成第3款）

所以你可以想成這樣：

「**詐騙是生錢、洗錢是漂白。**甲目前只是把錢生出來，還沒漂白。」

一旦她把這筆錢用來買黃金、轉成別人的名下、或拿去開人頭帳戶轉來轉去——這就會進入洗錢行為了！

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