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22.證券期貨業在進行客戶洗錢及資恐風險評估時，下列何者非考量之評估因素？
(A)個人客戶任職機構
(B)客戶信用評等
(C)帳戶實際交易情況
(D)首次建立業務關係往來金額
答案：登入後查看
統計： A(230), B(942), C(63), D(331), E(0) #3410871
統計： A(230), B(942), C(63), D(331), E(0) #3410871
詳解 (共 2 筆)
kiyong
#6403248
解釋：
在證券期貨業進行客戶洗錢及資恐風險評估時，依據洗錢防制相關規範（如FATF指引、金管會法規及實務守則），會考量與洗錢或資恐風險高度相關的因素，主要包括：
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(A) 個人客戶任職機構（是否為高風險行業、外國政要相關機構等）
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(C) 帳戶實際交易情況（是否有異常頻繁、異常金額、非正常地區交易等）
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(D) 首次建立業務關係的往來金額（是否與其財務背景不符，或有拆分交易嫌疑）
❌ 為什麼 (B) 客戶信用評等 不是考量重點？
信用評等主要是用於評估信用風險，例如貸款償還能力，與客戶是否從事洗錢或資恐活動無直接關聯，因此不是主要的風險評估因子。
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eji6dl3g/
#6619490
政策與法令 2024版 p169
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