8.( )證券期貨業在進行客戶風險評估時何者非考量之評估因素？
(A)個人客戶任 職機構
(B)客戶信用評等
(C)帳戶實際交易情況
(D)首次建立業務關係往來金 額

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統計： A(218), B(1400), C(149), D(340), E(0) #3007381

詳解 (共 3 筆)

#5638179

<證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引>
(二)客戶風險
1. 證券商應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等，以識別該客戶洗錢及資恐風險
2. 於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，證券商得依據以下風險因素為評估依據
（1） 客戶之地域風險：依據證券商所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分
（2） 客戶職業與行業之洗錢風險：依據證券商所定義之各職業與行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有個人資產之公司或信託等
（3） 個人客戶之任職機構(A)
（4） 客戶開戶與建立業務關係之管道
（5） 首次建立業務關係之往來金額(D)
（6） 申請往來之產品或服務
（7） 客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址與分支機構相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等

(C) 帳戶實際交易情況(即使身分驗證沒問題.實際交易後可能才顯險露洗錢風險情形.所以也是風險評估考量因素).故選B
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#5637370
客戶風險評估因素： （一）客戶地域風險...
(共 117 字，隱藏中）
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#5655509
(B) 客戶信用評等(純背)
既使沒有不良紀錄的高信用 客戶也可能是白手套，不能就客戶高信用就直接列為評估
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