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114年 - 114-2 外匯內部證照檢定題庫 351-400#132756
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374. 依銀行業辦理外匯業務管理辦法之規定,辦理新臺幣與外幣間遠期外匯業務,銀行需於何時查核客戶相關交易文件?
(A) 訂約時
(B) 交割時
(C) 訂約及交割時
(D) 無須檢附文件
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A(0), B(0), C(2), D(0), E(0) #3653330
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/11/06
#7037090
1. 題目解析 這道題目是關於銀行業辦...
(共 879 字,隱藏中)
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375. 衍生性金融商品業務 ( 含組合式商品 ) 有關高淨值投資法人應符合之資格條件,下列敘述何者正確? (A) 最近一期經會計師查核或核閱之財務報告淨資產超過新臺幣二百億元者 (B) 設有投資專責單位,並配置適任專業人員及適格單位主管 (C) 內部控制制度具有合適投資程序及風險管理措 施 (D) 以上皆是
#3653331
376. 衍生性金融商品業務 ( 含組合式商品 ) 有關 OBU 專業法人客戶應符合之資格條件,下列敘述何者正確? (A) 最近一期未經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣一億元 (B) 最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣五千萬元 (C) 與金融機構往來之資產總額合計超過新臺幣五千萬元 (D) 與金融機構往來之資產總額合計超過新臺幣一億元
#3653332
377. 專業客戶(不含專業機構投資人)應符合之資格條件,其資格審核應多久辦理更新,檢視客戶續符合專業客戶之資格條件? (A) 每半年 (B) 每年 (C) 每二年 (D) 每三年
#3653333
378. 銀行受理專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶,辦理「衍生性金融商品交易檢核表」,應符合之原則,下列敘述何者錯誤? (A) 涉及新臺幣之外匯換匯 (FX SWAP) 於避險額度內承作,不另進行檢核,毋須填具檢核表 (B) 涉及新臺幣之換匯換利於非避險額度內承作,須於交易時完成檢核表 (C) 未涉及新臺幣之遠期 外匯(含人民幣 NDF ) ,於交易時毋須填具檢核表 (D) 檢核表由客戶所屬營業單位之外匯業務 專員完成,並由負責人覆核;如由客戶以電話直接向財務處議價下單 , 則由資金營運財務處 TMO 完成
#3653334
379. 衍生性金融商品業務 ( 含組合式商品 ) 有關專業法人客戶應符合之資格條件,下列敘述何者錯誤? (A)DBU 客戶最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣一億元 (B)OBU 客戶與金融機構往來之資產總額合計超過新臺幣一億元 (C) 經客戶授權辦理交易之人,具備充分之金融商品專業知識、交易經驗 (D) 客戶依其客戶身分審核與交易風險屬性評量結果分三等級: 保守級、穩健型、積極型
#3653335
380. 客戶承作貸款為浮動利率,今預期未來利率上揚,將如何避險? (A) 客戶承作收取固定端利率交換 (B) 客戶承作付固定端利率交換 (C) 客戶承作付浮動端利率 交換 (D) 以上皆非
#3653336
381. 客戶申請為專業法人客戶應符合之條件下列敘述何者錯誤? (A) 最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣五千萬元 (B) 經客戶授權辦理 交易之人,具備充分之金融商品專業知識、交易經驗 (C) 對屬上市上櫃公司之客戶,得免向客 戶取得經授權辦理交易之人具備資格條件之佐證依據 (D) 客戶充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品交易得免除之責任後,同意簽署為專業客戶
#3653337
382. 高淨值投資法人應符合之規定下列何者為非? (A) 對屬上市上櫃公司之客戶,得免向客戶取得投資專責單位主管具備資格條件之佐證依據 (B) 擬申請變更為一般客戶時,應請該客戶填具「衍生性金融商品專業客戶身分變更申請書 ( 不含組 合式商品) 」 (C) 交易風險屬性評量應每年更新 (D) 資格審核應每年更新,逾期即不具資格
#3653338
383. 就本行客戶承作選擇權商品,下列敘述何者錯誤 ? (A) 賣出陽春型選擇權,商品期限不超過一年;賣出陽春型選擇權以外之選擇權,商品期限不超 過 10 個月 (B) 不再承作任何經主管機關定義為複雜性高風險衍生性金融商品之選擇權商品 (C) 與複雜性高風險衍生性金融商品特性類似之商品(如 DKO 、 AKO 、 Last Shot 等) ,商品期限不超過十個月,交易對象限高淨值投資法人及上市公司,並以避險為交易目的 (D) 賣出陽春型選擇權 ( 含 ) 以外之選擇權,商品期限不超過一年
#3653339
384. 客戶欲與本行承作遠匯或外匯換匯 (FX SWAP) 以外之衍生性金融商品(含 NDF) ,就「彰化銀行法人客戶承作衍生性金融商品資格審核、申請及分析表」之完成下列敘述何者正確 ? (A) 由營業單位 AO 完成分析表並經前台主管覆核,前述人員皆應具備衍生性金融商品推介人員 資格且完成銀行公會登錄 (B) 由財務處 TMO 自行完成分析表 (C) 由營業單位 AO 和財務處 TMO 共同完成分析表,並經具備衍生性金融商品推介人員資格且完成銀行公會登錄之前台主管 覆核 (D) 由營業單位 AO 和財務處 TMO 共同完成分析表,並經前台主管覆核;該 AO 與前台主管須具備衍生性金融商品推介 人員資格但無須完成銀行公會登錄
#3653340
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