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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
39.以下何者非洗錢防制專責主管之業務?
(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練
(B)督導風險之辨識評估及監控政策
(C)發展防制洗錢計畫
(D)確認防制洗 錢相關法令之遵循
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A(304), B(48), C(130), D(23), E(0) #2291557
詳解 (共 1 筆)
Mary Fischer
B1 · 2021/03/20
#4605560
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
(共 290 字,隱藏中)
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賴盈璋
2024/12/10
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未解鎖
專責主管的職責主要集中在風險辨識、計畫執...
(共 81 字,隱藏中)
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38.( )以下何者非洗錢防制專責主管之業務?(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練 (B)督導風險之辨識評估及監控政策(C)發展防制洗錢計畫(D)確認防制洗 錢相關法令之遵循
#2066958
39.( )以下何者非洗錢防制專責主管之業務?(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練 (B)督導風險之辨識評估及監控政策(C)發展防制洗錢計畫(D)確認防制洗 錢相關法令之遵循
#2068065
40.陳先生為國際毒品犯罪組織成員,透過會計師李先生尋找最有利的投資目 標與最適當的財務技術,將所得分散多國投資,並取得最佳獲利。此種 形式為何種洗錢態樣?(A)利用守門員協助洗錢(B)利用保險公司洗清資 金(C)利用重要政治性職務人士漂白不法所得(D)犯罪組織利用非營利組 織取得資金後洗清不法所得
#2291558
41.FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政 府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)ABCD(B)僅 ABC(C)僅BCD(D)僅 BD
#2291559
42.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當, 且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權 利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C)只要 保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能(D)這可能是一個疑 似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2291560
43.客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險,甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身 分審核相關文件,業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身 分,此時乙保險公司應如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)採信甲 之身分說明而建立業務關係(C)仍可建立業務關係,但須將甲註記為高風險 客戶(D)若甲非重要政治性職務之人,則可建立業務關係
#2291561
44.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶 臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領 現金(B)B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現,該張支票之受款人、 平行線與禁止背書轉讓均被塗銷(C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來 解約,全數匯入負責人在其他銀行之帳戶(D)個人不動產貸款撥入個人帳 戶,立即轉匯入建商名下帳戶
#2291562
45.辦理防制洗錢及打擊資恐之作業,對於確認客戶身分之時機,不包括下列 何者?(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理新臺幣五十萬元(含等值外幣) 以上之單筆現金收或付時(C)對於取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所 懷疑時(D)客戶申請新臺幣一萬元的匯款交易
#2291563
46.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?(A)非營利組織容 易受民眾信任,可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非 營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動(D)各國法令 雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
#2291564
47.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針 對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)保險公司的高風險 客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B)保險 公司各張保單中,雖有些要保人是相同的,惟針對被保險人或受益人或保 險標的不盡相同情形,無需另行評估(C)除保險公司應考量保險經紀人與保 險代理人作為其銷售通路之風險,保險經紀人與保險代理人本身亦具有其 他通路與平台銷售商品,保險經紀人與保險代理人亦應將通路與平台納入 自身風險評估中(D)經由非面對面管道引薦的客戶,應落實客戶身分的辨識 或驗證
#2291565
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